金融机构有下列( )行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

在（）基础上，法人金融机构应当根据工作职责合理配置本机构各业务条线、各境内外分支机构和相关附属机构、各岗位的信息系统使用权限，确保各级人员有效获取洗钱风险管理所需信息，满足实际工作需要。

有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产与监控名单相关的，应当按照规定（）提交可疑交易报告。

法人金融机构应当对监控名单开展实时监测，在名单调整时，法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯（）内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。

法人金融机构应当对监控名单开展实时监测；涉及资金交易的应当在资金交易（）开展监测。

法人金融机构应当构建以（）为基本单位的交易监测体系。

法人金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“（）”的原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施。

（）是有效的洗钱风险管理的基础。

金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。这是指《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（）基本原则？

金融机构确定的风险评级不得少于（）。从有利于运用评级结果配置反洗钱资源角度考虑，金融机构可设置较多的风险评级等次，以增强反洗钱资源配置的灵活性。

对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。