下列不属于各国和金融机构应当识别、评估可能洗钱与恐怖融资风险（）。

法人金融机构在评估客户群体的固有风险时，应当全面考虑本机构服务客户群体范围和结构，()各主要客户群体固有风险。

法人金融机构应当设计科学、合理的固有()，确保充分考虑各类风险因素。

法人金融机构应当()固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级。

法人金融机构实施风险评估应当选取()的评估方法，通过恰当的书面问卷、现场座谈、抽样调查等形式，定性或定量开展评估。

在（）基础上，法人金融机构应当根据工作职责合理配置本机构各业务条线、各境内外分支机构和相关附属机构、各岗位的信息系统使用权限，确保各级人员有效获取洗钱风险管理所需信息，满足实际工作需要。

有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产与监控名单相关的，应当按照规定（）提交可疑交易报告。

法人金融机构应当对监控名单开展实时监测，在名单调整时，法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯（）内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。

法人金融机构应当对监控名单开展实时监测；涉及资金交易的应当在资金交易（）开展监测。

法人金融机构应当构建以（）为基本单位的交易监测体系。

法人金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“（）”的原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施。