466、根据《中信银行关于受制裁国家业务反洗钱管理办法》[2.0版,2020年],当前属于II类高风险国家或地区的有( )

37、xx贸易有限公司在长沙分行营业部办理购买转账支票,柜员张三将支票出票人信息等打印完整交付客户后进行支票收费。

35、定日付款或者出票后定期付款的商业汇票,持票人应当在汇票到期日前向付款人提示承兑。

29、xx单位在我行有一笔5000万元的贷款,贷后检查发现客户经常逾期还贷且挪用货款,未按合同约定用途使用借款。此种情况下应按照逾期和挤用挪用的罚息利率合并进行处置。

21、出票人签章不符合规定的,票据无效,且背书人在票据上的签章不符合《票据法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》规定的,票据同样无效。

17、假设公历2020年12月31日为周六,中信银行长沙分行应将年终决算日提前至2020年12月30日进行。

16、银行承兑汇票到期,不论出票人是否在到期将款项划入银行帐户,都不影响承兑行为的效力,付款人不得以资金关系为借口,拒绝向持票人付款。

12、客户张三投诉在ATM机上信用卡存款未记账,柜员小王和小李清机后发现长款1000元,与客户投诉内容一致,在完成账户核实的情况下。柜面处理时可在核实ATM机流水等信息,确认客户投诉事项属实后,发起“30830信用卡还款”交易从长款内部账转至客户信用卡账户。

10、二级分行可对其辖属机构进行会计经理委派,但需在次月报送具体情况报备至一级分行。

9、对拒绝无效的违反国家有关财经法律法规和总分行各项规章制度的事项,以及重大会计事项,会计经理应向派驻机构负责人及上级行作出报告,不得越级上报。

5、2020年9月2日xx公司来我行开立经常项下美元结算账户,柜员向客户营销理财,介绍我行大额外币定期存款,存款金额需在300万及以上美元或等值其他外币,根据存单开户日我行挂牌公告的定期存款利率进行计息。