农村商业银行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。

法人机构应结合自身实际情况建立错款报告制度。

法人机构内跨网点办理业务，采集信息完全共享，不要求重复采集。（ ）

法人机构的反洗钱和反恐怖融资年度报告内容应当覆盖本机构总部和全部分支机构。

对于在业务运营、内控管理和风险防范等方面具有重要影响力的各级管理层成员、内设部门负责人和重点业务岗位员工，应明确轮岗期限、轮岗方式等要求，严格实行轮岗。

对于在党内担任两个以上职务的，党组织在作处分决定时，应当明确是撤销其一切职务还是一个或者几个职务。如果决定撤销其一个职务，必须撤销其担任的最高职务。

对于应当受到撤销党内职务处分,但是本人没有担任党内 职务的,应当给予其严重警告处分。同时,在党外组织担任职务 的,应当建议党外组织撤销其党外职务。

对于违纪行为所获得的职务、职称、学历、学位、奖励、 资格等其他利益,应当由承办案件的纪检机关或者由其上级纪检 机关建议有关组织、部门、单位按照规定予以纠正。

对先前获得的客户身份资料真实性、有效性或完整性有疑问的，金融机构应当重新识别客户身份。

对农村商业银行处理意见不清晰、责任不明确，无客户满意程度说明或客户表示不满意的投诉工单，省联社将视具体情况退回原农村商业银行重新处理。

对抗组织审查,串供或者伪造、销毁、转移、隐匿证据, 情节严重的,给予开除党籍处分。