在超级柜台当日向他人累计转账超过（），需要后台审核。

个人大额存单发行采用电子化方式，使用介质为借记卡，不可以为客户开立纸质存单。

大额存单期限包括1个月、3个月、6个月、9个月、1年、18个月、2年、3年和5年共9个期限。

持有外交官证的境外个人办理结汇的，无论金额大小，均凭本人有效外国护照并外交官证件（外交官证件作为辅助证件）办理。

同一客户7日内现金存入达到4次，或累计存入金额达到等值16000美元；7日内现金支取达到4次，或累计支取金额达到等值32000美元；以及其他通过多人次、多频次规避限额管理的分拆行为客户将纳入我行“关注名单”。

为客户办理现钞存入或者结汇业务时，要注意客户单笔或当日累计现钞是否超过等值5000美元

尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇，无须录入外管局个人结售汇信息管理系统。但客户主动发起的结汇不论金额大小均录入系统

人民币境内资金划转对收付款双方身份没有限制，境内外汇划转仅允许：本人同名账户之间，或本人与直系亲属之间同一主体类别的外币储蓄账户间的资金划转。

港澳台居民居住证的证件号码规则0 ：81、82、83开头18位数。其中81-香港、82-澳门、83-台湾。

近亲属关系说明材料包括户口本、结婚证、出生证等。确无法提供近亲属关系说明材料的，可以承诺函替代。

结汇现钞来源证明材料指经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或和近亲属原存款银行外币现钞提取单据等证明材料。