根据《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和恐怖融资工作的通知》（银办发〔2018〕130号）等文件要求,客户开户时不需要识别客户（ ）

发生单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换等交易,金融机构应当向反洗钱监测中心提交大额交易报告

《中华人民共和国票据法》所称票据是指银行汇票、本票和支票

银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值5000美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件

银行票据凭证是指空白的银行汇票、华东三省一市银行汇票、商业汇票、银行本票和支票

可疑案例查询中可查询可疑案例信息,支持按机构导出案例基本信息,按机构批量导出案例,一次可查询半年内记录

会计凭证按产生方式分为手工凭证和原始凭证

金融机构未按规定履行客户身份识别义务,情节较严重的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款

交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当合并提交大额交易报告

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

口挂3天自动解挂,书挂不自动解挂