345、客户身份核实要求中正确的是( ) ( )

　义务机构应当在建立业务关系或办理规定金额以上的次性业务之前,必须完成客户及其受益所有人的身份核实工作。

　原则上,义务机构应当在建立业务关系或办理规定金额以上的次性业务之前,完成客户及其受益所有人的身份核实工作。但在有效管理洗钱和恐怖融资风险的情况下,为不打断正常交易,可以在建立业务关系后尽快完成身份核实。

　如果义务机构无法进行客户身份识别工作,或经评估超过本机构风险管理能力的,不得与客户建立或维持业务关系,不需要提交可疑交易报告。

　义务机构无法进行客户身份识别工作特殊情况下也可以与客户建立或维持业务关系。

正确答案：B

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119、查询台湾地区信用报告,可通过( )查询。 ( )

118、各行社应建立征信档案调阅审批制度,工作人员调阅已存档企业、个人信用报告,须经( )内部授权。 ( )

117、个人委托他人代理提出征信异议申请的,代理人应提供以下哪些材料? ( )

106、商业银行应在查询授权书中明确查询个人信用报告的用途限于( )等情形。 ( )

97、《个人贷款管理暂行办法》规定,借款合同应符合《中华人民共和国合同法》的规定,明确约定各方当事人的诚信承诺和贷款资金的()等。 ( )

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