某外籍客户，2020-04-25至2020-05-25转入人民币金额670万元，外币0美元，转入人民币笔数59笔，外币0笔。转出人民币金额630万元，外币0美元，转出人民币笔数228笔，外币0笔，涉及交易对手175个，主要交易渠道为网上交易。网点尽职调查结果：地址不实，电话无效，客户信息存在虚假；账户资金快进快出，过渡性质明显，当日留存余额较少。资金多来自浙江、广东、深圳地区，无明显用途，部分金额接近官方或黑市汇率；交易涉及500余名对手，其中涉及外籍客户20余名。账户使用有沉睡期。综合分析，该客户涉罪可疑交易行为可能为（ ）

A. 公认具有较高风险的行业（职业）

B. 与特定洗钱风险的关联度

C. 行业现金密集程度

D. 特殊业务类型的交易频率

A. 查询本行内部信息系统

B. 实地查访

C. 搜索公共网络资源

D. 到工商局核实

A. 了解实际控制人、控股股东或主要投资人或前10名股东、受益所有人信息

B. 核实法定代表人或负责人信息，核实身份信息、联系信息等

C. 核实地址，对客户的注册、办公地址进行实地核实

D. 核查客户及关联人员是否出现在制裁名单中

A. 对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级

B. 原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。

C. 对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的四年内至少应进行一次复核。

D. 当客户变更重要身份信息，金融机构应考虑重新评定客户风险等级。

A. 客户部门

B. 业务部门

C. 合规部门

D. 风险管理部

A. 强

B. 较强

C. 中

D. 较弱

A. 国际业务海运费汇出汇款

B. 国际结算业务中客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况

C. 国际结算业务交易双方涉及特定国家/地区或FATF洗钱高风险国家/地区

D. 国际业务船舶修理费

A. 由于尚未发生资金交易，可以先不关注该客户，若将来发生异常交易，及时提交可疑报告

B. 系统会自动产生交易预警，我行应进行尽职调查后，及时处理预警，并上报可疑报告

C. 应分析该企业的异常特征，及时提交可疑报告。

D. 应要求客户尽快补充、更正实际控制客户的自然人、交易实际受益人身份信息，无须提交可疑报告

A. 地域

B. 业务（含金融产品、金融服务）

C. 信息记录

D. 行业（含职业）

A. 公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

B. 联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单

C. 其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单

D. 中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单