银行业金融机构违反《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，有下哪种情形的，银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或者对其进行处罚？

A. 未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的

B. 未有效执行反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的

C. 未按照规定设立反洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作的

D. 未按照规定履行其他反洗钱和反恐怖融资义务的

业务（含金融产品、金融服务）风险子项包括（）

A. 与现金的关联程度

B. 非面对面交易

C. 跨境交易

D. 代理交易

某对公客户XX包装有限公司，计划在我行开立一般账户，经查询其洗钱风险等级为高风险，关于尽职调查的描述正确的是？（）

A. 需要进行加强型尽职调查，做到“了解你的客户”，并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程

B. 不需要进行加强型尽职调查，但应做到“了解你的客户”，并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程

C. 客户经理负责收集客户资料，审核资料是否真实、完整、合规

D. 客户经理负责收集客户资料，柜员和运营主管负责审核资料是否真实、完整、合规

根据《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》，以下哪种情形需要开展加强型尽职调查（）

A. 国际业务海运费汇出汇款

B. 国际结算业务中客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况

C. 国际结算业务交易双方涉及特定国家/地区或FATF洗钱高风险国家/地区

D. 国际业务船舶修理费

根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》，以下哪些选项中，开立个人账户时的初次识别方式正确（ ）

A. 申请借记卡附属卡时，因系统已留存主卡持卡人身份信息，只需做好附属卡持卡人的初次识别。

B. 他人代理开立个人借记卡账户时，应对代理人及被代理人进行初次识别。

C. 单位代理办理批量开户业务时，应对单位负责人、授权经办人、被代理人进行初次识别。

D. 居住在中国境内不满十八周岁的中国公民办理开户业务时，应对监护人及被代理人进行初次识别。

客户出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户( )

A. 法人客户A变更负责人

B. 法人客户B拓展经营范围

C. 法人客户C增加从业人员数量

D. 法人客户D交易行为出现异常

经查询个人客户方某已被我行上报可疑交易报告且报告级别为一般可疑，其洗钱风险等级不得为（）。

A. 高风险

B. 中风险

C. 中低风险

D. 低风险

农业银行与其他金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应以书面方式明确本机构与其他金融机构在（）的职责。

A. 客户身份识别

B. 分成比例

C. 客户身份资料

D. 交易记录保存方面

客户沈某到网点办理业务，经柜面人员查询其与（）名单相关，应于当日向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，按照相关主管部门的要求依法采取措施，并依法向其他相关部门报告。

A. 公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

B. 联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单

C. 其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单

D. 中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单

个人客户沈某到网点办理业务，经柜面人员查询其洗钱和恐怖融资风险等级为高风险，根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的相关规定，以下说法正确的是（ ）

A. 开立个人账户（不含子账户、存单到期转开定期<含存单>），应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报二级分行审批。

B. 开立个人账户（不含子账户、存单到期转开定期<含存单>），应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报一级分行审批。

C. 若进行关键信息修改，经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交二级分行审批

D. 若进行关键信息修改，经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交一级分行审批