中国人民银行调查人员张三、李四对甲银行进行反洗钱调查，并出示了合法证件和调查通知书。调查过程中张三发现甲银行行长王五行迹可疑，意图篡改交易记录，需要进一步核查。则下列说法错误的是（）。

A. 艺术品可以捐赠。

B. 艺术品的价值很容易被操控。

C. 艺术品的信息可在公开网站查询。

D. 艺术品拍卖行很难确认其购买者的身份。

A. 客户尽职调查

B. 交易信息

C. 职责划分与监督情况

D. 特定情形

A. 持续关注客户日常经营活动和金融交易情况，及时更新客户信息。

B. 加强客户尽职调查

C. 根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。

D. 适度提高交易监测的频率及强度

A. 定期存款

B. 活期存款

C. 信用证

D. 银行承兑汇票

A. 公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

B. 联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单

C. 其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单

D. 中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单

A. 张三、李四可以询问王五，要求王五说明情况。询问时应当携带录音设备。

B. 张三、李四可以要求查阅交易记录。

C. 张三、李四经人民银行负责人批准后，可以独立将该交易记录封存。

D. 调查过程中客户试图将资金转至境外的，张三、李四立即采取临时冻结措施。

A. 大额交易和可疑交易报告

B. 对异常线索开展尽职调查

C. 大额交易和可疑交易报告手工录入

D. 大额交易和可疑交易报告信息补正

A. 由较低风险级别向上调整的，需注明理由并经本级机构审核人员同意。

B. 由中风险及以下级别逐级向下调整的，需注明理由后上报二级分行客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意。

C. 由极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报一级分行客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意。

D. 总行直营部门申请客户风险等级向下调整的，需经总行反洗钱中心审核人员审核同意。

A. 加强客户尽职调查。可根据风险控制需要，采取其他限制客户交易方式、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施。

B. 提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率，缩短信息收集和更新的时间间隔

C. 合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型

D. 为客户提供风险较高的产品和服务时，适当提高业务办理的审批权限

A. 对本业务条线反洗钱制度执行情况开展尽职监督检查，落实本业务条线反洗钱工作存在问题的全面整改

B. 组织本业务条线开展反洗钱宣传和培训

C. 配合反洗钱监管和反洗钱行政调查、协查、冻结等工作

D. 配合反洗钱主管部门开展其他反洗钱工作