机构洗钱及制裁风险评估中，产品固有风险的评估指标主要包括：（）

A. 高风险

B. 中风险

C. 中低风险

D. 低风险

A. 客户姓名

B. 身份证件类型

C. 证件号码

D. 移动电话、家庭电话、单位电话中的至少一项

A. 客户尽职调查

B. 交易信息

C. 职责划分与监督情况

D. 特定情形

A. 客户刁某办理柜面存现2万美元

B. 对公客户M公司向境外支付货款33万美元

C. 客户云某向他行客户潘某转账51万元

D. 客户宋某汇款给在境外留学的儿子支付学费2万美元

A. 客户为境内企业的子公司或集团关联公司

B. 客户或其母公司、集团关联公司与我行合作一年（含）以上

C. 客户的经营范围，以及客户与境内、境外的贸易方相对固定

D. 客户及其境内母公司、集团关联公司的洗钱和恐怖融资风险分类为中风险及以下

A. 与现金的关联程度

B. 非面对面交易

C. 跨境交易

D. 代理交易

A. 曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注，存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户

B. 采取必要措施后，客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户

C. 拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户

D. 反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户

A. 客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B. 客户为外国政要或其亲属、关系密切人

C. 客户多次涉及可疑交易报告

D. 客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

A. 勤勉尽责

B. 风险为本

C. 规则为本

D. 实质重于形式

A. 未按规定履行客户身份识别义务的

B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的

C. 违反保密规定，泄露有关信息的

D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的