机构洗钱及制裁固有风险主要包括（）固有风险。

A. 通过在本行境内机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易

B. 通过境外银行卡在本行发生的大额交易

C. 不通过账户或者银行卡在本行发生的大额交易

D. 通过境外银行卡在他行发生的大额交易

A. 误命中

B. 部分命中

C. 真实命中

D. 无法判断

A. 开展加强型尽职调查，深入了解客户经营活动状况和财产来源，对客户背景及交易情况进行强化调查，对业务关系存续期间发生的交易进行详细审查，询问客户交易目的、核实客户交易动机，确保交易活动符合客户风险状况。

B. 在风险可控的情况下，可以合理推测客户的交易目的和交易性质。

C. 合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。

D. 为客户提供风险较高的产品和服务时，适当提高业务办理的审批权限。

A. 客户如需签约网络金融业务，需将相关材料报一级分行合规管理委员会审批

B. 对于已在我行签约网络金融业务的，应暂停办理数字证书和动态令牌类业务，暂停客户的网络金融渠道服务。

C. 对怀疑有洗钱风险、恐怖融资风险的客户或关联方，一律不得建立个贷业务关系。

D. 控制客户自助银行渠道交易权限，不允许办理转账业务，日累计取现限额降低为人民币1万元（含）

A. 加强客户尽职调查。可根据风险控制需要，采取其他限制客户交易方式、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施。

B. 提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率，缩短信息收集和更新的时间间隔

C. 合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型

D. 为客户提供风险较高的产品和服务时，适当提高业务办理的审批权限

A. 在处理支付交易报文时确保汇款人、收款人相关识别信息的准确和完整，收集并审核其他受益主体的识别信息，对报文信息按要求进行保存和传递。

B. 境内外机构应对负责处理跨境业务报文的相关员工开展培训，明确规范使用正确的报文格式、支付报文信息完整等要求。

C. 在办理跨境支付相关报文时，确保相关报文信息真实、准确、完整，不得出现隐藏或篡改付款报文等行为。

D. 当跨境业务存在可能引发制裁的要素时，可对交易报文中的相关信息进行删除。

A. 调查客户交易对手合理性

B. 调查客户经营状况和收入来源

C. 调查客户交易背景合理性

D. 调查客户交易动机合理性

A. 发生重大风险事件、违规事件或存在重大风险隐患，造成恶劣社会影响的

B. 违反保密规定，出现失密、泄密情况，导致严重后果的

C. 不配合中国人民银行及其分支机构反洗钱监管、调查工作，拒绝提供信息资料的

D. 提供信息资料存在重大事项隐瞒、重大信息遗漏、虚假陈述或误导性陈述，情节严重的

A. 申请借记卡附属卡时，因系统已留存主卡持卡人身份信息，只需做好附属卡持卡人的初次识别。

B. 他人代理开立个人借记卡账户时，应对代理人及被代理人进行初次识别。

C. 单位代理办理批量开户业务时，应对单位负责人、授权经办人、被代理人进行初次识别。

D. 居住在中国境内不满十八周岁的中国公民办理开户业务时，应对监护人及被代理人进行初次识别。

A. 扣划账户的开户行

B. 经总行授权的专门受理部门

C. 通过电子化专线发送扣划需求

D. 一级分行机关本部指定的专门受理部门