客户洗钱风险评估和等级分类的时机分为（）情况。

A. 中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

B. 中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单

C. 联合国安理会制裁决议中所列名单

D. 美国OFAC制裁名单

A. 公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的

B. 公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的

C. 人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的

D. 公安部或者国家安全部发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的

A. 客户（不含外资银行）CCS等级分类为高风险类的。

B. 对装运地、收货地为境内保税仓的进出口业务。

C. 客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况。

D. 交易双方涉及特定国家/地区（名单由总行内控合规监督部发布）或FATF洗钱高风险国家/地区的。

A. 高风险

B. 中风险

C. 中低风险

D. 低风险

A. 公认具有较高风险的行业（职业）

B. 与特定洗钱风险的关联度

C. 行业现金密集程度

D. 特殊业务类型的交易频率

A. 建立业务关系

B. 进行一次性交易

C. 客户涉嫌洗钱或恐怖融资

D. 金融机构怀疑先前所获客户身份资料的真实性或完整性

A. 在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额（原则上，自然人客户限额为20万元人民币，非自然人客户限额为50万元人民币）

B. 客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

C. 涉及可疑交易报告

D. 拒绝配合金融机构客户尽职调查工作

A. 手工建立可疑交易预警

B. 确认可疑交易预警

C. 审核通过可疑交易预警

D. 退回可疑交易预警

A. 通过在本行境内机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易

B. 通过境外银行卡在本行发生的大额交易

C. 不通过账户或者银行卡在本行发生的大额交易

D. 通过境外银行卡在他行发生的大额交易

A. 国际业务海运费汇出汇款

B. 国际结算业务中客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况

C. 国际结算业务交易双方涉及特定国家/地区或FATF洗钱高风险国家/地区

D. 国际业务船舶修理费