根据我行反洗钱、反恐怖融资和制裁风险偏好，对于符合下列（）情形之一的存量客户应当立即采取后续管控措施，直至终止客户关系。

A. 健全内部政策、工作流程和控制措施

B. 打造反洗钱合规团队

C. 组织实施业务培训

D. 开展客户尽职调查

A. 在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额（原则上，自然人客户限额为20万元人民币，非自然人客户限额为50万元人民币）

B. 客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件

C. 涉及可疑交易报告

D. 拒绝配合金融机构客户尽职调查工作

A. 客户为境内企业的子公司或集团关联公司

B. 客户或其母公司、集团关联公司与我行合作一年（含）以上

C. 客户的经营范围，以及客户与境内、境外的贸易方相对固定

D. 客户及其境内母公司、集团关联公司的洗钱和恐怖融资风险分类为中风险及以下

A. 客户股权结构等重要信息发生变更

B. 以分红、差旅费等名义，利用对公账户进行大额现金支取

C. 客户CCS等级为高风险等级

D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C. 未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D. 按照规定对职工进行反洗钱培训

A. 某公司在某网点办理结算账户开户事宜，法定代表人未到达开户行，且授权代理人未提供法定代表人的身份证原件。经查该公司经营地和注册地均在异地，网点调查后认为该公司股权结构简单，为避免妨碍或者影响正常交易，未完成受益所有人身份识别工作，先行办理了开户手续。

B. 自然人王二，一周内先后为5家法人客户在同一网点代理结算账户开户和网银开户手续，且预留联系电话和地址均相同，经办网点仅是向王二口头核实了相关情况，即为其办理了相关业务，未采取其他尽职调查措施。

C. 某公司在网点办理开立对公账户业务，开户机构根据客户的法律形态和实际情况，逐层深入判定受益所有人。并登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

D. 某公司前往某网点办理结算账户开户事宜，网点经办人员进行尽职调查时，发现L公司被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”且注册地址与实际不符，网点拒绝了客户开户申请。

A. 在新的境外国家或地区开设分支机构或附属机构

B. 面向新的客户群体提供产品业务或服务

C. 开发新的产品业务类型，或在产品业务（包括已有产品业务和新产品新业务）中应用可能对洗钱风险产生重大影响的新技术

D. 采用新的渠道类型与客户建立业务关系或提供服务

A. 由于尚未发生资金交易，可以先不关注该客户，若将来发生异常交易，及时提交可疑报告

B. 系统会自动产生交易预警，我行应进行尽职调查后，及时处理预警，并上报可疑报告

C. 应分析该企业的异常特征，及时提交可疑报告。

D. 应要求客户尽快补充、更正实际控制客户的自然人、交易实际受益人身份信息，无须提交可疑报告

A. 疑似通过非法渠道兑换外汇。

B. 涉嫌参与地下钱庄活动。

C. 涉嫌虚假出资、抽逃出资的可疑交易行为。

D. 涉嫌擅自发行股票、公司、企业债券的可疑交易行为。

A. 审查办案人员的工作证或人民警察证

B. 审查协助冻结/解除冻结财产法律文书

C. 留存法律文书原件

D. 留存办案人员的工作证复印件或影印件，并注明用途