申请银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格，拟任人应当具备哪些条件？

A. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告

B. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告

C. 客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告

D. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

A. 设计指标

B. 执行指标

C. 风险指标

D. 检验指标

A. 了解实际控制人、控股股东或主要投资人或前10名股东、受益所有人信息

B. 核实法定代表人或负责人信息，核实身份信息、联系信息等

C. 核实地址，对客户的注册、办公地址进行实地核实

D. 核查客户及关联人员是否出现在制裁名单中

A. 对于个人跨境业务，应调查资金的来源、用途，从汇款用途、金额、收付款人、收付款时间等方面，审核单据与报文信息的相符性。汇款用途为留学学费的，需提供学生证明、入学通知书等

B. 汇款报文所显示的货物描述与合同、发票、提单等单据所显示的货物描述是否存在互相矛盾的情况

C. 汇款报文所显示的实际收付款方与合同、发票、提单等单据所显示的买卖双方是否一致。如不一致，应了解是否存在代理收付汇、代理货物运输、跨境结售汇等情况

D. 汇款报文所显示的日期与单据所显示的日期是否合理匹配，是否存在汇款日期明显早于单据日期等情况

A. 对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级

B. 原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。

C. 对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的四年内至少应进行一次复核。

D. 当客户变更重要身份信息，金融机构应考虑重新评定客户风险等级。

A. 不得受理降低我行责任和风险的改证

B. 在该业务后续环节进行加强型尽职调查

C. 停止为客户办理业务

D. 采取有效措施解除我行付款责任

A. 非居民客户

B. 离岸客户

C. 政治公众人物客户

D. 基本信息不全客户

A. 中低风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级支行客户管理部门审核，经一级支行反洗钱主管部门审定后确定

B. 中风险等级的下调由营业机构逐级上报至二级分行客户管理部门审核，经二级分行反洗钱主管部门审定后确定

C. 高风险等级的下调由营业机构逐级上报至一级分行客户管理部门审核，经一级分行反洗钱主管部门审定后确定

D. 客户风险等级的调整须经有权人审核。涉及高风险客户风险等级调整的，须经上级机构逐级审核，由一级分行反洗钱主管部门最终确定

A. 极高风险客户：每3个月一次。

B. 高风险客户：每12个月一次。

C. 中风险客户：每24个月一次。

D. 中低风险及低风险客户：每48个月一次。

A. 开立个人账户（不含子账户、存单到期转开定期<含存单>），应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报二级分行审批。

B. 开立个人账户（不含子账户、存单到期转开定期<含存单>），应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报一级分行审批。

C. 若进行关键信息修改，经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交二级分行审批

D. 若进行关键信息修改，经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交一级分行审批