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2020年8月19日,XX市XX区XX路派出所高某和刘某,持其本人警察证及派出所出具的通知书,到我行某网点要求协助办理冻结客户王某的账户,因王某在另一网点也有账户,网点经办人员要求高某和刘某去市行办理冻结。请问经办人员操作是否正确?

A、正确

B、错误

答案:B

解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第三章协助冻结 第二十三条: 公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院要求本行协助冻结时,应当由两名以上办案人员持有效的本人工作证或人民警察证,以及加盖县级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院公章的协助冻结财产的法律文书,到本行营业机构或专门受理部门现场办理,但通过电子化专线发送冻结需求的除外。

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如我行客户跨境资金收付交易被其他金融机构以制裁原因冻结或拒绝,经办机构应当开展制裁风险尽职调查。
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2021年4月15日,某市检察院到我行某网点办理现场查询有关客户开销户及存款信息,因涉及23名客户159个账户,无法现场办理完毕并反馈,原则上该网点应在()个工作日内反馈。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4220-f500-c08d-7791b12e1004.html
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某客户通过网银渠道提交了1笔跨境汇款业务申请,该渠道不会产生监控名单筛查预警。
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根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》,存量高风险客户的定期复评期限不超过( ),存量中低风险客户的定期复评期限不超过( )。
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除以下()情况外,无论美国是否拥有司法管辖权,境内外机构不得直接或间接与被列入SDN名单的个人和实体,以及被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有(含合计拥有)50%或以上权益的实体开展任何交易
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某公司前来我行开立一般结算户,经查询其洗钱风险等级为高风险,应当提交至一级分行客户管理部门进行审批。
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客户蒋某交易频繁,产生系统可疑交易预警,以下处理方式正确的是()
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对公客户重庆XX商贸有限公司计划在我行开立一般账户,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》,以下描述正确的是?()
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对于重大、复杂案件,经县级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院(不含人民法院)负责人批准,冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为一年。
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客户A签约我行私人银行,客户风险等级为中低风险,在签约关系持续期间,应()开展一次客户尽调。
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2020年8月19日,XX市XX区XX路派出所高某和刘某,持其本人警察证及派出所出具的通知书,到我行某网点要求协助办理冻结客户王某的账户,因王某在另一网点也有账户,网点经办人员要求高某和刘某去市行办理冻结。请问经办人员操作是否正确?

A、正确

B、错误

答案:B

解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第三章协助冻结 第二十三条: 公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院要求本行协助冻结时,应当由两名以上办案人员持有效的本人工作证或人民警察证,以及加盖县级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院公章的协助冻结财产的法律文书,到本行营业机构或专门受理部门现场办理,但通过电子化专线发送冻结需求的除外。

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相关题目
如我行客户跨境资金收付交易被其他金融机构以制裁原因冻结或拒绝,经办机构应当开展制裁风险尽职调查。

A. 正确

B. 错误

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2021年4月15日,某市检察院到我行某网点办理现场查询有关客户开销户及存款信息,因涉及23名客户159个账户,无法现场办理完毕并反馈,原则上该网点应在()个工作日内反馈。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第二章协助查询第十九条: 营业机构或专门受理部门接到公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院协助查询要求后,应当及时办理。能够现场办理完毕的,应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人开户销户、存款余额信息的,原则上应当在三个工作日以内反馈;对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息,电子银行信息,网银登录日志等信息,POS机商户、自动机具相关信息的,原则上应当在十个工作日以内反馈。

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某客户通过网银渠道提交了1笔跨境汇款业务申请,该渠道不会产生监控名单筛查预警。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第六十八条 对于客户通过超级柜台、ATM、网上银行、掌上银行等非柜面渠道提交业务办理申请,筛查产生预警后,应终止业务受理,并提示客户到柜面进行业务办理,以便进行名单筛查和预警处理。

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根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》,存量高风险客户的定期复评期限不超过( ),存量中低风险客户的定期复评期限不超过( )。

A. 半年

B. 一年

C. 两年

D. 四年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-e790-c08d-7791b12e100e.html
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除以下()情况外,无论美国是否拥有司法管辖权,境内外机构不得直接或间接与被列入SDN名单的个人和实体,以及被OFAC SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有(含合计拥有)50%或以上权益的实体开展任何交易

A. 国际恐怖分子和恐怖主义者

B. 跨国犯罪组织

C. 参与严重恶意网络行为的人

D. 在逃嫌犯

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十七条 名单制裁适用于被列入制裁名单中的特定个人、实体、政府、组织、船只等,因涉及制裁项目不同,针对命中制裁名单的个人或实体的制裁指令存在不同。
SDN名单制裁对象包括被列入名单的个人、实体,以及被SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有(含合计拥有)50%或以上权益的实体等。根据本行风险偏好的有关原则,涉及业务按以下规定办理:
(一)在存在美国司法管辖权的情况下,不得向SDN名单制裁对象提供任何金融服务。(二)无论是否存在美国司法管辖权,不得向以下SDN名单制裁对象提供金融服务:
1.制裁项目标记为“FTO”、“SDGT”、“SDT”的国际恐怖分子和恐怖主义者。
2.制裁项目标记为“SDNT”或“SDNTK”的贩卖毒品者。
3.制裁项目标记为“TCO”的跨国犯罪组织。
4.制裁项目标记为“NPWMD”的参与生产或运输大规模杀伤性武器人员。
5.制裁项目标记为“CYBER”、“CYBER2”的参与严重恶意网络行为的人。

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某公司前来我行开立一般结算户,经查询其洗钱风险等级为高风险,应当提交至一级分行客户管理部门进行审批。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第二十三条高风险等级客户办理开立新账户等业务时,由开立账户机构的上一级管理行相应业务主管部门审批。

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客户蒋某交易频繁,产生系统可疑交易预警,以下处理方式正确的是()

A. 排除

B. 关注

C. 确认

D. 退回

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十二条 系统生成的可疑交易预警由相关一级分行反洗钱主管部门处理,处理方式如下:
(一)排除。对确认不可疑或经调查分析后仍无合理理由确认可疑的可疑交易预警,详细登记排除理由后,进行“排除”处理。排除理由应对预警交易的核实情况、分析判断的理由和结论进行完整清晰的描述。
一级分行反洗钱主管部门按合理比例对已排除的可疑交易预警进行抽样审核。审核人员应严格审核排除理由填写是否符合要求,排除理由充分的,予以审核通过;排除理由不充分的,予以审核退回并要求处理预警的监测分析人员重新调查分析。
(二)关注。对资金交易比较复杂、客户身份背景存疑但未见明显犯罪异常,以及客户或交易存在异常但作为可疑交易上报的理由暂不充分的可疑交易预警,可先进行“关注”处理。经过进一步甄别分析后,再做“排除”或“确认”处理。
(三)确认。对有合理理由确认可疑的可疑交易预警进行“确认”处理,并生成可疑交易报告。

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对公客户重庆XX商贸有限公司计划在我行开立一般账户,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》,以下描述正确的是?()

A. 应当了解实际控制人、控股股东或主要投资人或前5名股东、受益所有人信息。通过索取客户公司章程、股东名册等文件,或者登录查询政府机关网站或信息库核实股东和受益所有人信息

B. 应根据客户的法律形态和实际情况,逐层深入判定受益所有人。以最终控制客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人或法人组织,作为受益所有人身份识别的目标,并登记客户受益所有人的姓名/名称、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

C. 在接纳该客户时,须进行加强型客户尽职调查,进一步了解客户及其控股股东、实际控制人、受益所有人和交易对手等信息,深入了解客户特性、涉及地域、业务活动和行业等变动情况

D. 可根据风险控制需要,按照法律规定或与客户的事先约定,采取其他限制客户交易方式、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施

解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十四条(三)、第十八条、第二十四条

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对于重大、复杂案件,经县级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院(不含人民法院)负责人批准,冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为一年。

A. 正确

B. 错误

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客户A签约我行私人银行,客户风险等级为中低风险,在签约关系持续期间,应()开展一次客户尽调。

A. 半年

B. 一年

C. 二年

D. 三年

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