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某网点接到上级行下发的涉恐名单,发现对公客户N在其中,应依法对其在我行名下的()进行冻结。

A、定期存款

B、活期存款

C、信用证

D、银行承兑汇票

答案:ABCD

解析:《中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》第一章 总则第三条 本办法所称涉恐资产包括但不限于:银行存款、汇款、旅行支票、银行支票、邮政汇票、保单、提单、仓单、股票、债券、汇票和信用证,房屋、车辆、船舶、货物,其他以电子或者数字形式证明资产所有权、其他权益的法律文件、证书等。

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网点客户经理发现某对公客户在我行留存的营业执照即将过期,以下做法不正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4220-e178-c08d-7791b12e100b.html
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客户张某,经调查分析,涉及洗钱风险,分别向中国反洗钱监测分析中心和当地人民银行上报可疑交易报告。应将其评为()
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某产品已经退市,该产品仍属于存量产品
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我行基于监控名单筛查预警发出的跨境合规信息查询,如果在发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在本行约定截止日期后1个工作日内回复,应当如何处理预警?
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根据《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》,对有限责任公司或股份有限公司类客户应采集并记录股东或投资人信息,标注控股股东。
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某网点工作人员小王在接到上级行下发的涉恐名单后,发现自己的表哥张某某也在名单内,遂立即打电话通知张某某将存款转移到他行张某某母亲名下账户,该举动违反了()原则。
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网点受理了一笔交易对手来自阿联酋的进口押汇业务,在要素筛查过程中,发现货物运输船只命中我行内部关注名单,加入内部关注名单的原因为“曾经疑似向伊朗运输货物”,关于这笔交易以下做法正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4220-e948-c08d-7791b12e1010.html
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江苏分行改造了一个具有江苏特色化的产品,该产品应该遵循下列管控要求()
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根据《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》,洗钱风险等级为高风险的客户可以办理我行跟单托收业务。
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总行反洗钱中心要强化对辖内机构的反洗钱工作指导和直接管控,通过定期召开反洗钱合规会议、报告洗钱风险指标监测情况等方式,建立与各一级分行反洗钱合规专员之间的常态化直接汇报和沟通机制,全流程监督辖内机构内外部检查发现反洗钱问题的整改,根据需要及时组织开展专项治理活动,充分发挥辖内反洗钱管理枢纽作用。
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某网点接到上级行下发的涉恐名单,发现对公客户N在其中,应依法对其在我行名下的()进行冻结。

A、定期存款

B、活期存款

C、信用证

D、银行承兑汇票

答案:ABCD

解析:《中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》第一章 总则第三条 本办法所称涉恐资产包括但不限于:银行存款、汇款、旅行支票、银行支票、邮政汇票、保单、提单、仓单、股票、债券、汇票和信用证,房屋、车辆、船舶、货物,其他以电子或者数字形式证明资产所有权、其他权益的法律文件、证书等。

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相关题目
网点客户经理发现某对公客户在我行留存的营业执照即将过期,以下做法不正确的是()。

A. 及时提示客户更新营业执照及在我行留存的客户信息。

B. 如客户未在营业执照有效期限内更新且未提出合理理由的,证件到期时我行应中止为客户办理业务,

C. 如客户以书面说明形式提出合理理由的,原则上应在营业执照到期后3个月内更新证件及在我行留存的客户信息。

D. 如客户以书面说明形式提出合理理由的,特殊情况下可进行延期,但最长不超过6个月,同时视风险程度,依次采取限制交易金额和频次、限制非柜面交易、暂停办理业务等控制措施

解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十六条 如以书面说明形式提出合理理由的,原则上应在证件到期后3个月内更新身份证件及在我行留存的客户信息,特殊情况下可进行延期,但最长不超过1年,同时视风险程度,依次采取限制交易金额和频次、限制非柜面交易、暂停办理业务等控制措施,书面说明随客户资料专夹保管。

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客户张某,经调查分析,涉及洗钱风险,分别向中国反洗钱监测分析中心和当地人民银行上报可疑交易报告。应将其评为()

A. 低风险

B. 中低风险

C. 中风险

D. 高风险

解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十二条 例外情形直接认定法
符合下列情形之一的,可直接将其确定为高风险客户,无需对照风险评估指标体系进行评级。
(一)司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
(二)中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。
(三)客户为外国政要或其亲属、关系密切人。
(四)非自然人客户的实际控制人或受益所有人属前三项所述人员。
(五)同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构、当地公安机关、其他机构等有权机关上报可疑交易报告涉及的客户。
(六)曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注,存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
(七)采取必要措施后,客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户。
(八)拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
(九)反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户。

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某产品已经退市,该产品仍属于存量产品

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-ef60-c08d-7791b12e1006.html
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我行基于监控名单筛查预警发出的跨境合规信息查询,如果在发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在本行约定截止日期后1个工作日内回复,应当如何处理预警?

A. 放行

B. 不放行

C. 提交风险审批

D. 提交复审

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-d7f0-c08d-7791b12e100f.html
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根据《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》,对有限责任公司或股份有限公司类客户应采集并记录股东或投资人信息,标注控股股东。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-ef60-c08d-7791b12e1010.html
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某网点工作人员小王在接到上级行下发的涉恐名单后,发现自己的表哥张某某也在名单内,遂立即打电话通知张某某将存款转移到他行张某某母亲名下账户,该举动违反了()原则。

A. 依法合规

B. 准确及时

C. 风险为本

D. 严格保密

解析:中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》第一章总则第六条涉恐资产冻结工作应遵循以下原则:(三)严格保密。与采取冻结措施有关的工作信息应当保密,不得违反规定向任何单位及个人提供和透露,不得在采取冻结措施前通知资产的所有人、控制人或者管理人。

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网点受理了一笔交易对手来自阿联酋的进口押汇业务,在要素筛查过程中,发现货物运输船只命中我行内部关注名单,加入内部关注名单的原因为“曾经疑似向伊朗运输货物”,关于这笔交易以下做法正确的是( )

A. 对船只12个月内(业务受理日前12个月内)的历史航线进行筛查。

B. 对船只12个月内(货物装运日前12个月内)的历史航线进行筛查。

C. 对船只6个月内(业务受理日前6个月内)的历史航线进行筛查。

D. 对船只6个月内(货物装运日前6个月内)的历史航线进行筛查。

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第五十三条 对于符合加强型尽职调查条件的贸易融资交易,业务经办机构要充分考虑业务类型、涉制裁风险情况等因素,对涉及的船只(如有)、飞机(如有)开展制裁名单筛查,按照风险为本原则对在该贸易交易时间区间内的船只运输路线进行筛查,如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的,对船只12个月内(业务受理日前12个月内)的历史航线进行筛查。

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江苏分行改造了一个具有江苏特色化的产品,该产品应该遵循下列管控要求()

A. 该产品的洗钱固有风险等级一定不能高于总行类似产品的洗钱固有风险等级

B. 该产品的洗钱风险管控要求一定不能高于总行类似产品的要求

C. 该产品的洗钱剩余风险等级高于总行类似产品的,应报请总行产品管理部门审核决定

D. 分行产品管理部门认为必须要对外提供剩余风险等级为高的产品,应经行长批签后,上报总行产品管理部门审核决定

解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十八条 一级分行辖内自行研发或经本地特色化改造的产品(渠道)应遵循以下管控要求:
(一)分行产品(渠道)洗钱固有风险等级不得低于总行类似产品(渠道)洗钱固有风险等级。
(二)分行产品(渠道)洗钱风险管控要求不得低于总行类似产品(渠道)的要求。
(三)分行产品(渠道)洗钱剩余风险等级低于总行类似产品(渠道)洗钱剩余风险等级的,应报请总行产品(渠道)管理部门审核决定。
(四)分行产品(渠道)管理部门坚持认为必须对外提供剩余风险等级为高的产品(渠道),应经行长签批后,上报总行产品(渠道)管理部门审核决定。总行产品(渠道)管理部门同意的,遵照第二十七条办理。

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根据《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》,洗钱风险等级为高风险的客户可以办理我行跟单托收业务。

A. 正确

B. 错误

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总行反洗钱中心要强化对辖内机构的反洗钱工作指导和直接管控,通过定期召开反洗钱合规会议、报告洗钱风险指标监测情况等方式,建立与各一级分行反洗钱合规专员之间的常态化直接汇报和沟通机制,全流程监督辖内机构内外部检查发现反洗钱问题的整改,根据需要及时组织开展专项治理活动,充分发挥辖内反洗钱管理枢纽作用。

A. 正确

B. 错误

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