A、止付
B、降额
C、注销账户
D、关闭分期额度
答案:ABD
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(九)信用卡存续期间应加强对高风险客户的交易监测,并根据监测结果采取止付、降额、关闭分期额度等管控措施。
A、止付
B、降额
C、注销账户
D、关闭分期额度
答案:ABD
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(九)信用卡存续期间应加强对高风险客户的交易监测,并根据监测结果采取止付、降额、关闭分期额度等管控措施。
A. 客户A某存在制裁风险,但未在制裁名单
B. 风险核查客户B某涉及OFAC制裁
C. 有合理理由怀疑核查客户C某、C某的交易与洗钱或恐怖融资等犯罪活动相关
D. 风险核查客户D某涉及中国政府制裁名单
A. 若客户名称或某项交易特征符合美国制裁名单或其规定的限制措施,处理该交易或继续与该客户保持关系将违反我行制裁管理政策,经充分审核及认定后,应依法拒绝交易、冻结交易资金或关闭账户。
B. 客户或交易特征符合政策例外情况,但仍可能涉及制裁的,应当结合业务实际逐项审核确认。
C. 对制裁名单监测系统产生的涉及美国制裁的预警交易,如进行加强型尽职调查可能导致交易处理时间被延长,可以采取简化的调查措施和流程。
D. 在客户关系存续期间,经办机构应对客户开展持续尽职调查,保存并更新客户的身份识别信息,例如地址、国籍等。
A. 中高风险
B. 中风险
C. 中低风险
D. 低风险
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第十四条 洗钱剩余风险评估方法
(一)剩余风险是指针对固有风险采取管控措施之后所残余的洗钱风险。
(二)通过固有风险与控制措施有效性二维矩阵方式,可得出相应类别的剩余风险评估等级。
(三)剩余风险等级从高至低依次划分为高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险五个等级。
A. 运输工具(如有)
B. 交易对手
C. 转运港(如有)
D. 历史上停靠的装货港(如有)及卸货港(如有)
解析:《关于印发《进一步加强国际业务反洗钱及制裁合规管理工作方案》的通知》三、强化NRA客户汇款业务管理。对NRA客户货物贸易结算(含汇出、汇入)业务,不得仅凭客户指令办理,应收集审查合同、发票、运输单据,并对单据要素进行监控名单筛查。
A. 客户为境内企业的子公司或集团关联公司
B. 客户或其母公司、集团关联公司与我行合作一年(含)以上
C. 客户的经营范围,以及客户与境内、境外的贸易方相对固定
D. 客户及其境内母公司、集团关联公司的洗钱和恐怖融资风险分类为中风险及以下
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境第二十六条 涉及委内瑞拉的业务参照综合性制裁管理要求执行。
A. SWIFT、CIPS、CNAP报文均需开展制裁名单筛查。
B. 应对收/汇款人的名称(如有)、地址、账号进行筛查。
C. 应对收/汇款行、中间行(如有)的名称、地址、BIC进行筛查。
D. 支付报文的自由格式字段无需筛查。
A. 法定代表人或负责人
B. 实际控制人
C. 股东或投资人
D. 受益所有人
A. 需填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》。
B. 先行挂账,客户需在60天内提供相关业务资料后方可办理入账
C. 如客户为白名单客户,可先行为其办理入账,并要求客户在60天内提供相关业务资料
D. 仅在款项预付款时,需填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》。
解析:《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》(农银办发〔2020〕411号) 二、审慎办理阿联酋预收预付汇款:(一)对于阿联酋的预收汇款,如客户承诺原则上可在90天内补齐运输单据及报关单,同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险,并填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》(见附件),经办行可在审核和筛查合同、发票后,先行为客户进行挂账处理,待后续收集、审核并筛查运输单据、报关单后,再为客户入账。挂账处理应符合暂收户挂账的有关规定。
A. 一级支行
B. 二级分行
C. 一级分行
D. 营业机构