A、客户如需签约网络金融业务,需将相关材料报一级分行合规管理委员会审批
B、对于已在我行签约网络金融业务的,应暂停办理数字证书和动态令牌类业务,暂停客户的网络金融渠道服务。
C、对怀疑有洗钱风险、恐怖融资风险的客户或关联方,一律不得建立个贷业务关系。
D、控制客户自助银行渠道交易权限,不允许办理转账业务,日累计取现限额降低为人民币1万元(含)
答案:BCD
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(五)洗钱风险等级为高风险的客户不得办理网络金融业务。
A、客户如需签约网络金融业务,需将相关材料报一级分行合规管理委员会审批
B、对于已在我行签约网络金融业务的,应暂停办理数字证书和动态令牌类业务,暂停客户的网络金融渠道服务。
C、对怀疑有洗钱风险、恐怖融资风险的客户或关联方,一律不得建立个贷业务关系。
D、控制客户自助银行渠道交易权限,不允许办理转账业务,日累计取现限额降低为人民币1万元(含)
答案:BCD
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(五)洗钱风险等级为高风险的客户不得办理网络金融业务。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第十五条 地域基本要素是指客户及其控股股东、法定代表人或负责人、实际控制人、受益所有人的国籍、住所、注册地、经营所在地与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度,并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。可参考因素如下:
(一)某国(地区)受反洗钱监控或制裁的情况。客户及其控股股东、法定代表人或负责人、实际控制人、受益所有人的国籍、住所、注册地、经营所在地属于国际、国内反洗钱监控或制裁国家(地区),风险程度较高。
(二)某国(地区)洗钱风险提示的情况。客户及其控股股东、法定代表人或负责人、实际控制人、受益所有人的国籍、住所、注册地、经营所在地属于中国人民银行和其他有权部门或是金融行动特别工作组(英文简称 FATF)、亚太反洗钱组织(英文简称 APG)、欧亚反洗钱及反恐怖融资组织(英文简称 EAG)等权威部门洗钱风险提示的国家(地区),风险程度较高。
(三)某国(地区)的上游犯罪状况。客户及其控股股东、法定代表人或负责人、实际控制人、受益所有人的国籍、住所、注册地、经营所在地属于我国有关部门及FATF等国际权威组织发布的存在较严重恐怖活动、大规模杀伤性武器扩散、毒品、走私、跨境有组织犯罪、腐败、金融诈骗、人口贩运、海盗以及支持恐怖主义活动等犯罪活动的国家(地区),风险程度较高。
(四)特殊的金融监管风险。客户及其控股股东、法定代表人或负责人、实际控制人、受益所有人的国籍、住所、注册地、经营所在地属于避税型离岸金融中心等,风险程度较高。
A. 加强型尽职调查
B. 收回垫款本息
C. 解除付款责任
D. 停止业务办理
A. 基础型
B. 标准型
C. 加强型
D. 合规型
A. 装运港:VLADIVOSTOK(俄罗斯港口)
B. 目的港:SOKHNA(埃及港口)
C. 途径港口:ODESSA(乌克兰港口)
D. 途径港口:SEVASTOPOL (俄罗斯克里米亚地区港口)
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十四条 综合性制裁是由美国OFAC实施针对特定国家(地区)的制裁,通常禁止开展与特定国家、政府、在该国注册或设立的实体及其国民的任何交易。目前受美国综合性制裁的国家(地区)包括:朝鲜、伊朗、叙利亚、古巴、克里米亚地区。
A. 阿尔巴尼亚
B. 巴哈马
C. 克里米亚地
D. 博茨瓦纳
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第四十二条 目前受美国综合性制裁的国家(地区)包括:朝鲜、伊朗、叙利亚、古巴、克里米亚地区。
A. 孰严
B. 孰宽
C. 风险为本
D. 自主决定
A. 疑似涉及制裁风险的客户准入
B. 疑似涉及制裁风险的业务审批
C. 疑似涉及制裁风险的存量客户管控措施
D. 初审判断为无法判断的预警
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο二条 对于需提交风险审批的事项,应由经办机构开展客户制裁风险尽职调查,完成制裁风险尽职调查问卷,充分分析制裁风险情况后,提交审批。
A. 正确
B. 错误