A、低风险
B、中低风险
C、中风险
D、高风险
答案:D
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十二条 例外情形直接认定法
符合下列情形之一的,可直接将其确定为高风险客户,无需对照风险评估指标体系进行评级。
(一)司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
(二)中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。
(三)客户为外国政要或其亲属、关系密切人。
(四)非自然人客户的实际控制人或受益所有人属前三项所述人员。
(五)同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构、当地公安机关、其他机构等有权机关上报可疑交易报告涉及的客户。
(六)曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注,存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
(七)采取必要措施后,客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户。
(八)拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
(九)反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户。
A、低风险
B、中低风险
C、中风险
D、高风险
答案:D
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十二条 例外情形直接认定法
符合下列情形之一的,可直接将其确定为高风险客户,无需对照风险评估指标体系进行评级。
(一)司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
(二)中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。
(三)客户为外国政要或其亲属、关系密切人。
(四)非自然人客户的实际控制人或受益所有人属前三项所述人员。
(五)同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构、当地公安机关、其他机构等有权机关上报可疑交易报告涉及的客户。
(六)曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注,存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
(七)采取必要措施后,客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户。
(八)拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
(九)反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况,经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查:
(一)客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的;
(二)对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况;
(三)有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方,以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的;
(四)交易双方涉及特定国家/地区的(名单由总行内控合规监督部发布)。
A. 当日
B. 24小时内
C. 48小时内
D. 3个工作日内
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第四章 可疑交易报告第二十五条 各级机构应当对下列反洗钱和反恐怖融资监控名单开展实时监测:
(一)公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。
(二)联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单。
(三)其他国际组织、其他国家(地区)发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单。
(四)中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单。
(五)洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织或人员名单。
涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测,不涉及资金交易的应当在办理相关业务后尽快开展监测。对有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应于当日向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告,同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,按照相关主管部门的要求依法采取措施,并依法向其他相关部门报告。
A. 初审一选择继续流程;初审二选择继续流程;
B. 初审一选择中止任务;初审二选择继续流程;
C. 初审一选择中止任务;初审二选择中止任务;
D. 初审一选择退回ITS经办;初审二选择退回ITS经办;
解析:《对公KYC系统操作手册》:当两名初审人员给出的预警分析结果或初审结论不一致或是出现了“提交复审”的结论时,由系统自动提交至一级分行进行复审
A. 需填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》。
B. 先行挂账,客户需在60天内提供相关业务资料后方可办理入账
C. 如客户为白名单客户,可先行为其办理入账,并要求客户在60天内提供相关业务资料
D. 仅在款项预付款时,需填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》。
解析:《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》(农银办发〔2020〕411号) 二、审慎办理阿联酋预收预付汇款:(一)对于阿联酋的预收汇款,如客户承诺原则上可在90天内补齐运输单据及报关单,同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险,并填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》(见附件),经办行可在审核和筛查合同、发票后,先行为客户进行挂账处理,待后续收集、审核并筛查运输单据、报关单后,再为客户入账。挂账处理应符合暂收户挂账的有关规定。
A. 放行
B. 不放行
C. 提交风险审批
D. 提交复审
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十四条跨境合规信息查询流程按照跨境清算业务合规查询、代理行合规信息查询相关规定执行。原则上,我行跨境合规信息查询发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在我行约定截止日期后1个工作日内回复,预警处理人员应将相关预警视为无法判断,作不放行处理。对于长期不配合我行跨境合规信息查询的代理行,客户部门应考虑通过适当措施调查、评估和控制有关代理行的制裁合规风险。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十三条 手工建立的可疑交易预警由建立预警的机构处理,处理方式如下:
(一)确认。对有合理理由确认可疑的可疑交易预警,在反洗钱系统中进行“确认”和“手工审核”处理,并生成可疑交易报告。
A. 正确
B. 错误
A. 组织制裁合规管理相关人员开展针对性培训
B. 完成对制裁名单监测系统关于制裁名单的自动加载
C. 开展对制裁名单更新情况的抽查验证
D. 研究国别和名称的匹配策略
A. 正确
B. 错误
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第六十一条3.经调查分析确认客户及其交易不可疑或无法确认是否可疑的,应加强对客户的关注,不做控制处理。
A. 监控名单筛查系统
B. 制裁名单筛查系统
C. 一次性交易流程
D. 反洗钱信息管理系统