A、哈萨克斯坦
B、乌克兰
C、格鲁吉亚
D、波兰
答案:B
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十三条 二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚,其主要制裁对象是被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。
根据二级制裁的规定,美国主管部门有权向参与制裁业务的非美国人、实体或金融机构实施制裁,即使业务本身不涉及美国司法管辖权。上述制裁措施可能会禁止或限制被制裁对象进入美国市场,包括美国的金融系统和美元清算系统。
当非美国人与美国财政部海外资产管理办公室(OFAC)特别指定国民名单(简称SDN名单)上的实体和个人,或者伊朗、朝鲜、乌克兰和俄罗斯等国家(地区)的特定行业发生交易时,可能会面临二级制裁风险。
A、哈萨克斯坦
B、乌克兰
C、格鲁吉亚
D、波兰
答案:B
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十三条 二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚,其主要制裁对象是被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。
根据二级制裁的规定,美国主管部门有权向参与制裁业务的非美国人、实体或金融机构实施制裁,即使业务本身不涉及美国司法管辖权。上述制裁措施可能会禁止或限制被制裁对象进入美国市场,包括美国的金融系统和美元清算系统。
当非美国人与美国财政部海外资产管理办公室(OFAC)特别指定国民名单(简称SDN名单)上的实体和个人,或者伊朗、朝鲜、乌克兰和俄罗斯等国家(地区)的特定行业发生交易时,可能会面临二级制裁风险。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第二章协助查询第十九条: 营业机构或专门受理部门接到公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院协助查询要求后,应当及时办理。能够现场办理完毕的,应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人开户销户、存款余额信息的,原则上应当在三个工作日以内反馈;对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息,电子银行信息,网银登录日志等信息,POS机商户、自动机具相关信息的,原则上应当在十个工作日以内反馈。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第五章 基础管理与监督
第三十条: 各级行业务部门和一级分行以下分支机构根据业务需要和内部操作规程,配备专职或兼职反洗钱岗位人员。专职反洗钱岗位人员应当至少具有三年以上金融从业经历。
A. 该产品的洗钱固有风险等级一定不能高于总行类似产品的洗钱固有风险等级
B. 该产品的洗钱风险管控要求一定不能高于总行类似产品的要求
C. 该产品的洗钱剩余风险等级高于总行类似产品的,应报请总行产品管理部门审核决定
D. 分行产品管理部门认为必须要对外提供剩余风险等级为高的产品,应经行长批签后,上报总行产品管理部门审核决定
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
A. 变更手机号码
B. 密码修改
C. 签约网络金融业务
D. 变更证件有效期
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第二十五条 应进行个人客户身份持续识别的业务类型
A. 有效性
B. 适用性
C. 准确性
D. 合理性
A. 张三、李四可以询问王五,要求王五说明情况。询问时应当携带录音设备。
B. 张三、李四可以要求查阅交易记录。
C. 张三、李四经人民银行负责人批准后,可以独立将该交易记录封存。
D. 调查过程中客户试图将资金转至境外的,张三、李四立即采取临时冻结措施。
A. 高风险
B. 中风险
C. 中低风险
D. 低风险
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十八条 加强型尽职调查(一)13.实际控制人、法定代表人(负责人)、控股股东或前10名股东、主要投资人、受益所有人、授权办理人员为境外人士;关联人员为特定自然人的应开展加强型尽职调查
A. 客户刁某办理柜面存现2万美元
B. 对公客户M公司向境外支付货款33万美元
C. 客户云某向他行客户潘某转账51万元
D. 客户宋某汇款给在境外留学的儿子支付学费2万美元
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章 大额交易报告第六条 大额交易标准如下:
(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元(含)以上、外币等值20万美元(含)以上的款项划转。
(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元(含)以上、外币等值10万美元(含)以上的境内款项划转。
(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的跨境款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生的,涉及非居民在境内开立的银行账户,达到本项规定金额的款项划转。
累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算,中国人民银行另有规定的除外。