A、在制裁合规智能管控平台中提交风险处置报告
B、直接办理业务
C、开展加强型尽职调查后自行办理
D、开展加强型尽职调查,报送一级分行进行风险审批后办理
答案:A
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境第二十六条 涉及委内瑞拉的业务参照综合性制裁管理要求执行。
A、在制裁合规智能管控平台中提交风险处置报告
B、直接办理业务
C、开展加强型尽职调查后自行办理
D、开展加强型尽职调查,报送一级分行进行风险审批后办理
答案:A
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境第二十六条 涉及委内瑞拉的业务参照综合性制裁管理要求执行。
A. 变更手机号码
B. 密码修改
C. 签约网络金融业务
D. 变更证件有效期
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第二十五条 应进行个人客户身份持续识别的业务类型
A. 核实客户提供的证件和资料真实、完整、有效后按照相关业务流程为客户直接办理。
B. 拒接为客户办理网银证书更新业务,暂停客户网络金融渠道服务,将相关材料及加强型尽职调查提交二级分行审批。
C. 拒接为客户办理网银证书更新业务,暂停客户网络金融渠道服务,将相关材料及加强型尽职调查提交一级分行审批。
D. 做好加强型尽职调查,经反洗钱复核岗复核签字后办理相关业务。
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十九条(二)中国居民洗钱风险等级为高风险的,修改关键信息经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交二级分行审批。第四十四条(五)高风险客户应暂停办理数字证书和动态令牌类业务
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第三章协助冻结 第二十三条: 公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院要求本行协助冻结时,应当由两名以上办案人员持有效的本人工作证或人民警察证,以及加盖县级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院公章的协助冻结财产的法律文书,到本行营业机构或专门受理部门现场办理,但通过电子化专线发送冻结需求的除外。
A. 正确
B. 错误
A. 审查办案人员的工作证或人民警察证
B. 审查协助冻结/解除冻结财产法律文书
C. 留存法律文书原件
D. 留存办案人员的工作证复印件或影印件,并注明用途
解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第一章总 则第七条 营业机构或专门受理部门协助公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院办理查询、冻结或者解除冻结时,应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进行形式审查,同时应当留存上述法律文书原件,以及工作证或人民警察证复印件或影印件,并注明用途。同时应当妥善保管留存的工作证或人民警察证复印件或影印件,不得挪作他用。
A. 健全合规资源投入保障机制
B. 提升二道、三道防线的独立性和权威性
C. 完善合规激励约束机制
D. 强化合规报告
A. 正确
B. 错误
A. 开展加强型尽职调查并报送一级分行进行风险审批
B. 拒绝交易
C. 依据OFAC SDN50%原则,该交易对手不为判定为OFAC SDN制裁实体,经办行开展加强型尽职调查后可直接办理业务。
D. 开展加强型尽职调查并报送总分行进行风险审批
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百条 对于制裁政策及操作规程规定的不得办理或避免办理的业务,原则上各级经办机构应直接予以拒绝。对于任何疑似存在涉及制裁风险但未直接违反制裁政策的业务,应充分开展制裁风险尽职调查后,按照严格审慎原则,进行风险审批,审批通过后方可继续办理。疑似存在涉及制裁风险的情况包括但不限于:
(一)客户虽未被列入制裁名单,或未使用本行金融服务开展违反制裁法律法规的业务,但存在间接制裁风险,如:在综合制裁国家(地区)设立分支机构或投资或有业务往来,与OFAC制裁对象存在业务往来等;小于50%的股东中有SDN名单列示的个人或实体;关联公司在综合制裁国家(地区)设立分支机构或投资或有业务往来,与OFAC制裁对象存在业务往来等。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο一条 需提交风险审批的业务环节包括但不限于:
(一)疑似涉及制裁风险的客户准入;
(二)疑似涉及制裁风险的业务审批;
(三)疑似涉及制裁风险的存量客户管控措施。