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某境内金融机构为客户A向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。

A、正确

B、错误

答案:A

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某部门在原有产品基础上,改变了该产品的使用群体,那么该产品可以定义为新产品。
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某现役军人来我行柜面办理借记卡,由于其尚未申领居民身份证,可仅出具军人身份证件办理业务。
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对于制裁合规智能管控平台产生的客户预警任务,下列哪种情况会由系统自动提交一级分行复审?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4220-e560-c08d-7791b12e100a.html
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某日,网点收到客户张雪某的业务申请,该客户称手机银行的动态K令遗失,遂请网点重新为其补办K令,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的相关规定,请问网点以下哪项操作不正确?()
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某对公客户想办理货物贸易项下的跨境汇款至新西兰,通过线上渠道提交了汇款资料,国际业务人员受理该业务并对交易背景真实性负责。
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对某个人客户提交可疑交易报告后,该客户在监测期内再次产生预警,经分析认为可疑特征没有发生显著变化。处理该笔预警的方式不正确的是?
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甲部门的职责之一是建立客户洗钱风险评估模型管理机制,做好评估模型的维护、更新和优化。甲部门是()部门。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4220-ed30-c08d-7791b12e1009.html
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客户吴某到网点办理业务,经柜面人员监测分析发现其交易可疑,以下做法正确的是( )
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根据《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》,对公客户开立新账户等业务时,如客户涉及特定自然人的,应逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会批准。
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在反洗钱及制裁合规测试中,对于信用卡业务的重点关注环节不包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-d020-c08d-7791b12e1012.html
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某境内金融机构为客户A向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。

A、正确

B、错误

答案:A

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相关题目
某部门在原有产品基础上,改变了该产品的使用群体,那么该产品可以定义为新产品。

A. 正确

B. 错误

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某现役军人来我行柜面办理借记卡,由于其尚未申领居民身份证,可仅出具军人身份证件办理业务。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十条:军人、武装警察尚未申领居民身份证的,除出具军人、武装警察身份证件外,还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。

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对于制裁合规智能管控平台产生的客户预警任务,下列哪种情况会由系统自动提交一级分行复审?

A. 初审一选择继续流程;初审二选择继续流程;

B. 初审一选择中止任务;初审二选择继续流程;

C. 初审一选择中止任务;初审二选择中止任务;

D. 初审一选择退回ITS经办;初审二选择退回ITS经办;

解析:《对公KYC系统操作手册》:当两名初审人员给出的预警分析结果或初审结论不一致或是出现了“提交复审”的结论时,由系统自动提交至一级分行进行复审

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某日,网点收到客户张雪某的业务申请,该客户称手机银行的动态K令遗失,遂请网点重新为其补办K令,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的相关规定,请问网点以下哪项操作不正确?()

A. 对客户开展加强型尽职调查留存尽调资料后,为客户办理该笔业务

B. 拒绝为客户办理该笔业务

C. 核实客户在我行办理的网络金额渠道是否已控制

D. 若客户网络金融渠道未控制,立即发起申请暂停客户的网络金融渠道服务

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(五)高风险客户不得办理网络金融业务;对于已在我行签约网络金融业务的,应暂停办理数字证书和动态令牌类业务,暂停客户的网络金融渠道服务。

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某对公客户想办理货物贸易项下的跨境汇款至新西兰,通过线上渠道提交了汇款资料,国际业务人员受理该业务并对交易背景真实性负责。

A. 正确

B. 错误

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对某个人客户提交可疑交易报告后,该客户在监测期内再次产生预警,经分析认为可疑特征没有发生显著变化。处理该笔预警的方式不正确的是?

A. 可疑特征没有发生显著变化,应对相应预警作“确认”处理后,将新的预警与先前的可疑报告合并。

B. 应对相应预警作“确认”处理后将预警加入接续报告库

C. 可疑特征没有发生显著变化,应当对新的预警进行排除,以免重复报送

D. 由于客户在监测期内再次产生预警,需要提交新的可疑报告。

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甲部门的职责之一是建立客户洗钱风险评估模型管理机制,做好评估模型的维护、更新和优化。甲部门是()部门。

A. 反洗钱主管部门

B. 科技与产品管理局

C. 研发中心

D. 数据中心

解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第七条 总行反洗钱主管部门是全行客户洗钱风险评估和等级分类工作的牵头管理部门。主要职责包括:
(一)制定全行客户尽职调查政策标准以及客户洗钱风险等级分类管理制度,设计客户洗钱风险评估模型和分类方法,并组织实施。
(二)建立客户洗钱风险评估模型管理机制,做好评估模型的维护、更新和优化。
(三)负责本行客户洗钱风险等级分类相关系统的组织建设和日常管理,提出系统需求、开展测试和业务验收等工作。
(四)建立客户洗钱风险评估和等级分类工作协调和信息共享机制,及时发布监管部门针对客户的风险提示,发现可能导致客户洗钱风险状况提高情形的,组织相关部门进行风险管控。
(五)组织开展全行客户洗钱风险评估和等级分类工作的宣传和培训。
(六)组织开展客户洗钱风险评估和等级分类工作履职情况的监督检查与测试评价。

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客户吴某到网点办理业务,经柜面人员监测分析发现其交易可疑,以下做法正确的是( )

A. 手工建立可疑交易预警

B. 确认可疑交易预警

C. 审核通过可疑交易预警

D. 退回可疑交易预警

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十三条 手工建立的可疑交易预警由建立预警的机构处理,处理方式如下:
(一)确认。对有合理理由确认可疑的可疑交易预警,在反洗钱系统中进行“确认”和“手工审核”处理,并生成可疑交易报告。
(二)删除。对错误录入的可疑交易预警,可进行“删除”处理。

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根据《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》,对公客户开立新账户等业务时,如客户涉及特定自然人的,应逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会批准。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-ef60-c08d-7791b12e100f.html
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在反洗钱及制裁合规测试中,对于信用卡业务的重点关注环节不包括()

A. 业务准入

B. 风险审查

C. 授信审批

D. 用信管理

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