A、正确
B、错误
答案:A
A、正确
B、错误
答案:A
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十条:军人、武装警察尚未申领居民身份证的,除出具军人、武装警察身份证件外,还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
A. 初审一选择继续流程;初审二选择继续流程;
B. 初审一选择中止任务;初审二选择继续流程;
C. 初审一选择中止任务;初审二选择中止任务;
D. 初审一选择退回ITS经办;初审二选择退回ITS经办;
解析:《对公KYC系统操作手册》:当两名初审人员给出的预警分析结果或初审结论不一致或是出现了“提交复审”的结论时,由系统自动提交至一级分行进行复审
A. 对客户开展加强型尽职调查留存尽调资料后,为客户办理该笔业务
B. 拒绝为客户办理该笔业务
C. 核实客户在我行办理的网络金额渠道是否已控制
D. 若客户网络金融渠道未控制,立即发起申请暂停客户的网络金融渠道服务
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(五)高风险客户不得办理网络金融业务;对于已在我行签约网络金融业务的,应暂停办理数字证书和动态令牌类业务,暂停客户的网络金融渠道服务。
A. 正确
B. 错误
A. 可疑特征没有发生显著变化,应对相应预警作“确认”处理后,将新的预警与先前的可疑报告合并。
B. 应对相应预警作“确认”处理后将预警加入接续报告库
C. 可疑特征没有发生显著变化,应当对新的预警进行排除,以免重复报送
D. 由于客户在监测期内再次产生预警,需要提交新的可疑报告。
A. 反洗钱主管部门
B. 科技与产品管理局
C. 研发中心
D. 数据中心
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第七条 总行反洗钱主管部门是全行客户洗钱风险评估和等级分类工作的牵头管理部门。主要职责包括:
(一)制定全行客户尽职调查政策标准以及客户洗钱风险等级分类管理制度,设计客户洗钱风险评估模型和分类方法,并组织实施。
(二)建立客户洗钱风险评估模型管理机制,做好评估模型的维护、更新和优化。
(三)负责本行客户洗钱风险等级分类相关系统的组织建设和日常管理,提出系统需求、开展测试和业务验收等工作。
(四)建立客户洗钱风险评估和等级分类工作协调和信息共享机制,及时发布监管部门针对客户的风险提示,发现可能导致客户洗钱风险状况提高情形的,组织相关部门进行风险管控。
(五)组织开展全行客户洗钱风险评估和等级分类工作的宣传和培训。
(六)组织开展客户洗钱风险评估和等级分类工作履职情况的监督检查与测试评价。
A. 手工建立可疑交易预警
B. 确认可疑交易预警
C. 审核通过可疑交易预警
D. 退回可疑交易预警
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十三条 手工建立的可疑交易预警由建立预警的机构处理,处理方式如下:
(一)确认。对有合理理由确认可疑的可疑交易预警,在反洗钱系统中进行“确认”和“手工审核”处理,并生成可疑交易报告。
(二)删除。对错误录入的可疑交易预警,可进行“删除”处理。
A. 正确
B. 错误
A. 业务准入
B. 风险审查
C. 授信审批
D. 用信管理