A、正确
B、错误
答案:B
A、正确
B、错误
答案:B
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
解析:《进一步加强国际业务反洗钱及制裁合规管理工作方案》四、加强可疑交易监控及回溯分析
经办行收到退汇信息后,应依据汇款资料、退汇报文等对业务进行调查分析,确认退汇原因。退汇原因为涉及洗钱及制裁风险的,应及时将相关资料及信息反馈至一级分行反洗钱主管部门
A. 对客户开展加强型尽职调查留存尽调资料后,为客户办理该笔业务
B. 拒绝为客户办理该笔业务
C. 核实客户在我行办理的网络金额渠道是否已控制
D. 若客户网络金融渠道未控制,立即发起申请暂停客户的网络金融渠道服务
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(五)高风险客户不得办理网络金融业务;对于已在我行签约网络金融业务的,应暂停办理数字证书和动态令牌类业务,暂停客户的网络金融渠道服务。
A. 正确
B. 错误
解析:《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》二、审慎办理阿联酋预收预付汇款
(一)对于阿联酋的预收汇款,如客户承诺原则上可在90天内补齐运输单据及报关单,同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险,并填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》(见附件),经办行可在审核和筛查合同、发票后,先行为客户进行挂账处理,待后续收集、审核并筛查运输单据、报关单后,再为客户入账。挂账处理应符合暂收户挂账的有关规定。
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十七条(一)重新识别情形
A. 在处理支付交易报文时确保汇款人、收款人相关识别信息的准确和完整,收集并审核其他受益主体的识别信息,对报文信息按要求进行保存和传递。
B. 境内外机构应对负责处理跨境业务报文的相关员工开展培训,明确规范使用正确的报文格式、支付报文信息完整等要求。
C. 在办理跨境支付相关报文时,确保相关报文信息真实、准确、完整,不得出现隐藏或篡改付款报文等行为。
D. 当跨境业务存在可能引发制裁的要素时,可对交易报文中的相关信息进行删除。
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
A. 高风险;中风险
B. 禁止类;高风险
C. 禁止类;中风险
D. 中风险;中低风险