试题通
试题通
APP下载
首页
>
比武竞赛
>
反洗钱竞赛练习题库
试题通
搜索
反洗钱竞赛练习题库
题目内容
(
多选题
)
我行为某外资银行代办单证业务,为其垫付了一定数额的款项,在存续期间,该行CCS等级调高为禁止类,我行应当采取下列哪些措施?

A、加强型尽职调查

B、收回垫款本息

C、解除付款责任

D、停止业务办理

答案:BD

试题通
反洗钱竞赛练习题库
试题通
某客户申请办理汇入汇款业务,根据我行制裁合规要求,若不考虑其他因素,涉及以下哪个要素的业务不可办理( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4220-e560-c08d-7791b12e100e.html
点击查看题目
对公非活期存款销户资料专夹保管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-eb78-c08d-7791b12e1006.html
点击查看题目
某经办行因业务需要提交风险审批,一级分行内控合规部门(反洗钱中心)在收到审批申请后,可根据需要,在3个工作日内要求业务及客户主管部门补充尽职调查信息
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4221-00b8-c08d-7791b12e100c.html
点击查看题目
2021年1月1日,客户C被评定为中低风险客户,根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》,客户B的下一次复评期限部得超过2022年1月1日。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4221-04a0-c08d-7791b12e1010.html
点击查看题目
下列()属于美国二级制裁范围。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-dbd8-c08d-7791b12e1011.html
点击查看题目
客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等现金密集型行业,洗钱风险程度较低。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-f348-c08d-7791b12e1009.html
点击查看题目
某网点接到上级行下发的涉恐名单,发现对公客户N在其中,应依法对其在我行名下的()进行冻结。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4220-f8e8-c08d-7791b12e1002.html
点击查看题目
业务办理时,在下列哪种情形下,总行内控与法律合规部(全球反洗钱中心)可要求境内外机构拒绝与个人或实体新建客户关系、终止客户关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-d7f0-c08d-7791b12e1011.html
点击查看题目
网点在为客户张三开立账户时,了解客户的职业、住址、手机号等信息,张三拒绝本行对其依法开展尽职调查,则该网点应将张三风险等级认定为()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4220-f118-c08d-7791b12e1000.html
点击查看题目
2021年2月11日客户韩某因涉嫌赌博被上报可疑交易报告,之后的交易多次触发可疑预警,反洗钱中心经分析认为其交易仍有赌博嫌疑特征,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每三个月提交一次接续报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4221-00b8-c08d-7791b12e1003.html
点击查看题目
首页
>
比武竞赛
>
反洗钱竞赛练习题库
题目内容
(
多选题
)
手机预览
试题通
反洗钱竞赛练习题库

我行为某外资银行代办单证业务,为其垫付了一定数额的款项,在存续期间,该行CCS等级调高为禁止类,我行应当采取下列哪些措施?

A、加强型尽职调查

B、收回垫款本息

C、解除付款责任

D、停止业务办理

答案:BD

试题通
分享
试题通
试题通
反洗钱竞赛练习题库
相关题目
某客户申请办理汇入汇款业务,根据我行制裁合规要求,若不考虑其他因素,涉及以下哪个要素的业务不可办理( )

A. 装运港:VLADIVOSTOK(俄罗斯港口)

B. 目的港:SOKHNA(埃及港口)

C. 途径港口:ODESSA(乌克兰港口)

D. 途径港口:SEVASTOPOL (俄罗斯克里米亚地区港口)

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十四条 综合性制裁是由美国OFAC实施针对特定国家(地区)的制裁,通常禁止开展与特定国家、政府、在该国注册或设立的实体及其国民的任何交易。目前受美国综合性制裁的国家(地区)包括:朝鲜、伊朗、叙利亚、古巴、克里米亚地区。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4220-e560-c08d-7791b12e100e.html
点击查看答案
对公非活期存款销户资料专夹保管。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-eb78-c08d-7791b12e1006.html
点击查看答案
某经办行因业务需要提交风险审批,一级分行内控合规部门(反洗钱中心)在收到审批申请后,可根据需要,在3个工作日内要求业务及客户主管部门补充尽职调查信息

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境内机构风险审批按照如下流程办理:
(二)一级分行内控合规部门(反洗钱中心)在收到审批申请后,可根据需要,在2个工作日内要求业务及客户主管部门补充尽职调查信息,业务及客户主管部门应在收到尽职调查要求后5个工作日内完成调查并反馈。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4221-00b8-c08d-7791b12e100c.html
点击查看答案
2021年1月1日,客户C被评定为中低风险客户,根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》,客户B的下一次复评期限部得超过2022年1月1日。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条 存量高风险客户的定期复评期限不超过半年,存量中风险客户的定期复评期限不超过一年,存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年,存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,在初次确定其风险等级后的三年内,至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况,适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4221-04a0-c08d-7791b12e1010.html
点击查看答案
下列()属于美国二级制裁范围。

A. 美籍华人在我行境内网点申请向SDN名单内个人人民币汇款

B. 英国人在农行纽约分行申请向伊朗英镑汇款

C. 国企申请在我行境内网点向叙利亚美元汇款

D. 俄罗斯人申请在农行莫斯科分行向克里米亚卢布汇款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-dbd8-c08d-7791b12e1011.html
点击查看答案
客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等现金密集型行业,洗钱风险程度较低。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-f348-c08d-7791b12e1009.html
点击查看答案
某网点接到上级行下发的涉恐名单,发现对公客户N在其中,应依法对其在我行名下的()进行冻结。

A. 定期存款

B. 活期存款

C. 信用证

D. 银行承兑汇票

解析:《中国农业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法》第一章 总则第三条 本办法所称涉恐资产包括但不限于:银行存款、汇款、旅行支票、银行支票、邮政汇票、保单、提单、仓单、股票、债券、汇票和信用证,房屋、车辆、船舶、货物,其他以电子或者数字形式证明资产所有权、其他权益的法律文件、证书等。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4220-f8e8-c08d-7791b12e1002.html
点击查看答案
业务办理时,在下列哪种情形下,总行内控与法律合规部(全球反洗钱中心)可要求境内外机构拒绝与个人或实体新建客户关系、终止客户关系。

A. 特定个人或实体的制裁风险无法充分缓释

B. 个人或实体命中SSI名单

C. 个人或实体命中总行内部关注名单

D. 个人或实体被OFAC SDN名单上的实体持股40%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-d7f0-c08d-7791b12e1011.html
点击查看答案
网点在为客户张三开立账户时,了解客户的职业、住址、手机号等信息,张三拒绝本行对其依法开展尽职调查,则该网点应将张三风险等级认定为()

A. 低风险

B. 中低风险

C. 中风险

D. 高风险

解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十二条 例外情形直接认定法 符合下列情形之一的,可直接将其确定为高风险客户,无需对照风险评估指标体系进行评级。
(一)司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
(二)中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。
(三)客户为外国政要或其亲属、关系密切人。
(四)非自然人客户的实际控制人或受益所有人属前三项所述人员。
(五)同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构、当地公安机关、其他机构等有权机关上报可疑交易报告涉及的客户。
(六)曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注,存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
(七)采取必要措施后,客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户。
(八)拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
(九)反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4220-f118-c08d-7791b12e1000.html
点击查看答案
2021年2月11日客户韩某因涉嫌赌博被上报可疑交易报告,之后的交易多次触发可疑预警,反洗钱中心经分析认为其交易仍有赌博嫌疑特征,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每三个月提交一次接续报告。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十九条 接续报告。提交可疑交易报告后,报送机构应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,对仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每三个月提交一次接续报告。经分析认为可疑特征发生显著变化的,应当按照规定提交新的可疑交易报告。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4221-00b8-c08d-7791b12e1003.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载