A、客户A某存在制裁风险,但未在制裁名单
B、风险核查客户B某涉及OFAC制裁
C、有合理理由怀疑核查客户C某、C某的交易与洗钱或恐怖融资等犯罪活动相关
D、风险核查客户D某涉及中国政府制裁名单
答案:AB
A、客户A某存在制裁风险,但未在制裁名单
B、风险核查客户B某涉及OFAC制裁
C、有合理理由怀疑核查客户C某、C某的交易与洗钱或恐怖融资等犯罪活动相关
D、风险核查客户D某涉及中国政府制裁名单
答案:AB
A. 2021/2/1
B. 2021/7/1
C. 2022/1/1
D. 2023/1/1
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条 存量高风险客户的定期复评期限不超过半年,存量中风险客户的定期复评期限不超过一年,存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年,存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,在初次确定其风险等级后的三年内,至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况,适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》
A. 正确
B. 错误
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第六十一条3.经调查分析确认客户及其交易不可疑或无法确认是否可疑的,应加强对客户的关注,不做控制处理。
A. 公安机关A
B. 公安机关B
C. 公安机关C
D. 公安机关D
A. 在制裁合规智能管控平台中提交风险处置报告
B. 直接办理业务
C. 开展加强型尽职调查后自行办理
D. 开展加强型尽职调查,报送一级分行进行风险审批后办理
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境第二十六条 涉及委内瑞拉的业务参照综合性制裁管理要求执行。
A. 正确
B. 错误
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十八条居住在中国境内不满十六周岁的中国公民办理开户业务时,应对监护人及被代理人进行初次识别
A. 哈萨克斯坦
B. 乌克兰
C. 格鲁吉亚
D. 波兰
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十三条 二级制裁是美国政府针对非美国人实施的制裁惩罚,其主要制裁对象是被美国政府制裁的个人、政体、组织或国家进行交易的非美国人。
根据二级制裁的规定,美国主管部门有权向参与制裁业务的非美国人、实体或金融机构实施制裁,即使业务本身不涉及美国司法管辖权。上述制裁措施可能会禁止或限制被制裁对象进入美国市场,包括美国的金融系统和美元清算系统。
当非美国人与美国财政部海外资产管理办公室(OFAC)特别指定国民名单(简称SDN名单)上的实体和个人,或者伊朗、朝鲜、乌克兰和俄罗斯等国家(地区)的特定行业发生交易时,可能会面临二级制裁风险。
A. 正确
B. 错误
A. 对客户开展持续识别,若调查客户无明显异常方可直接开立账户
B. 对客户开展加强型尽调后,将尽调材料及其他相关材料报二级分行审批
C. 对客户开展加强型尽调后,将尽调材料及其他相关材料报一级分行合规管理委员会审议
D. 对该客户开展加强型尽职调查后,若调查客户无明显异常方可直接开立账户
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十七条(一)不涉及制裁国家和地区的高风险外籍人士开立个人账户(不含子账户、存单到期转开定期<含存单>),应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报一级分行合规管理委员会审议。