A、一百
B、三百
C、四百
D、六百
答案:ABC
A、一百
B、三百
C、四百
D、六百
答案:ABC
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十三条 客户来华目的为旅游的,不建议开立账户
A. 正确
B. 错误
解析:《进一步加强国际业务反洗钱及制裁合规管理工作方案》四、加强可疑交易监控及回溯分析
经办行收到退汇信息后,应依据汇款资料、退汇报文等对业务进行调查分析,确认退汇原因。退汇原因为涉及洗钱及制裁风险的,应及时将相关资料及信息反馈至一级分行反洗钱主管部门
A. 5天
B. 15天
C. 30天
D. 90天
解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十二条 动态评估
符合下列情形之一的,产品(渠道)管理部门应在知道触发情形后15天内启动评估工作:
(一)外部政策、业务流程等固有风险影响因素出现变动(如监管要求发生变化、行内制度修订等);
(二)触发洗钱风险事件;
(三)内、外部检查发现问题;
(四)产品(渠道)管理部门日常管理中发现问题。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十六条 涉及制裁国家和地区的外籍人士,该类客户仅可通过柜面和境内ATM办理业务。
A. 正确
B. 错误
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第六十一条3.经调查分析确认客户及其交易不可疑或无法确认是否可疑的,应加强对客户的关注,不做控制处理。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十九条 接续报告。提交可疑交易报告后,报送机构应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,对仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每三个月提交一次接续报告。经分析认为可疑特征发生显著变化的,应当按照规定提交新的可疑交易报告。
A. 各级机构应根据客户的交易与尽职调查等情况,按照审慎原则,合理评估并确定白名单客户。风险等级为高风险及以上的客户不得纳入白名单管理。
B. 白名单由客户账户归属行或一级分行反洗钱主管部门提出申请,开展尽职调查并填写《反洗钱客户白名单审批表》,结合客户的实际情况和交易性质详细填写申请理由。
C. 白名单有效期限为180天,白名单有效期到期前30天反洗钱系统自动发出名单维护提示。
D. 发现白名单客户有异常交易或风险状况发生变化的,一级分行反洗钱主管部门应及时将相关白名单删除,对删除前发生的可疑交易手工增加可疑交易预警并进行预警处理和报告。
A. 正确
B. 错误
A. 高级管理层
B. 总行行内控与法律合规部(反洗钱中心)
C. 纽约分行内控与法律合规部
D. 纽约分行首席合规官
A. 司法查询
B. 反洗钱行政调查
C. 内部查询
D. 执法检查