解析：《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法（试行）》第三章协助冻结第二十九条：营业机构和专门受理部门对在本行的下列财产和账户不得冻结：
（一）金融机构存款准备金和备付金；
（二）特定非金融机构备付金；
（三）封闭贷款专用账户（在封闭贷款未结清期间）；
（四）商业汇票保证金；（五）证券投资者保障基金、保险保障基金、存款保险基金、信托业保障基金；
（六）党、团费账户和工会经费集中户；
（七）社会保险基金；
（八）国有企业下岗职工基本生活保障资金；
（九）住房公积金和职工集资建房账户资金；
（十）人民法院开立的执行账户；
（十一）军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”、“特种其他存款”和连队账户的存款；
（十二）金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款；
（十三）证券登记结算机构、银行间市场交易组织机构、银行间市场集中清算机构、银行间市场登记托管结算机构、经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构等依法按照业务规则收取并存放于专门清算交收账户内的特定股票、债券、票据、贵金属等有价凭证、资产和资金，以及按照业务规则要求金融机构等登记托管结算参与人、清算参与人、投资者或者发行人提供的、在交收或者清算结算完成之前的保证金、清算基金、回购质押券、价差担保物、履约担保物等担保物，支付机构客户备付金；
（十四）其他法律、行政法规、司法解释、部门规章规定不得冻结的账户和款项。

点击查看答案

根据《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》，下列符合大额交易标准的是（）

A. 当日单笔或者累计交易人民币5万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B. 当日单笔或者累计交易人民币10万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币10万元（含）以上、外币等值10万美元（含）以上的境内款项划转。

D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元（含）以上、外币等值10万美元（含）以上的境内款项划转。

点击查看答案

客户张某在我行未开立过个人账户，其在我行办理下列哪些业务时需进行身份初次识别（）。

A. 开立1000元一年期定期存单

B. 办理300美元现钞兑换

C. 办理10000元现金汇款

D. 代理无卡存款5000元

解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十五条以下情形须进行客户身份初次识别：
（一）为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等。
（二）为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡（折）存款等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元（含）以上。
（三）为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换。
（四）监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形。

点击查看答案

某私募基金变更了名称，我行应收集（）。

A. 加盖单位公章的资格许可证复印件

B. 有权人签字的有权人身份证复印件

C. 加盖单位公章的境内监管机构批文

D. 加盖托管业务部门印章的托管人基础证照资料复印件

点击查看答案

A. 是，因为不涉及美国人士美国人士，该交易使用里拉计价，法律不禁止该交易。

B. 是，因为美国对伊朗汽车行业的豁免仍有效。

C. 否，因为伊朗汽车的某些交易，包括出售套件，受美国次级制裁管辖。

D. 否，因为国际机构已报道伊朗革命卫队使用部分伊朗企业生产的汽车。

解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十四条
根据风险偏好的有关原则，在存在美国司法管辖权的情况下，不得直接或间接开展违反涉及美国综合性制裁规定的业务，并避免开展可能涉及二级制裁风险的活动。

点击查看答案

客户吴某到网点办理业务，经柜面人员监测分析发现其交易可疑，以下做法正确的是（）

A. 手工建立可疑交易预警

B. 确认可疑交易预警

C. 审核通过可疑交易预警

D. 退回可疑交易预警

解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章可疑交易报告
第一节处理流程第十三条手工建立的可疑交易预警由建立预警的机构处理，处理方式如下：
（一）确认。对有合理理由确认可疑的可疑交易预警，在反洗钱系统中进行“确认”和“手工审核”处理，并生成可疑交易报告。
（二）删除。对错误录入的可疑交易预警，可进行“删除”处理。

点击查看答案

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

2021年1月1日，客户A被评定为高风险客户，根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》，客户A的下一次复评期限不超过（）。

A. 2021/2/1

B. 2021/7/1

C. 2022/1/1

D. 2024/1/1

解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条存量高风险客户的定期复评期限不超过半年，存量中风险客户的定期复评期限不超过一年，存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年，存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，在初次确定其风险等级后的三年内，至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况，适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。

点击查看答案

根据下列关于客户身份识别和尽职调查的做法，正确的是？

A. 某公司在某网点办理结算账户开户事宜，法定代表人未到达开户行，且授权代理人未提供法定代表人的身份证原件。经查该公司经营地和注册地均在异地，网点调查后认为该公司股权结构简单，为避免妨碍或者影响正常交易，未完成受益所有人身份识别工作，先行办理了开户手续。

B. 自然人王二，一周内先后为5家法人客户在同一网点代理结算账户开户和网银开户手续，且预留联系电话和地址均相同，经办网点仅是向王二口头核实了相关情况，即为其办理了相关业务，未采取其他尽职调查措施。

C. 某公司在网点办理开立对公账户业务，开户机构根据客户的法律形态和实际情况，逐层深入判定受益所有人。并登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

D. 某公司前往某网点办理结算账户开户事宜，网点经办人员进行尽职调查时，发现L公司被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”且注册地址与实际不符，网点拒绝了客户开户申请。

点击查看答案

越南籍个人客户NGUYENTHINHUNG要求办理开通网银业务，经查询其洗钱风险等级为中风险，该笔业务的审批层级是：

A. 经办网点

B. 一级分行

C. 二级分行

D. 一级支行

解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十七条（三）该客户来自不涉及制裁的国家其洗钱风险等级不为高风险，开立个人账户（不含子账户、存单到期转开定期<含存单>）或签约网络金融业务，应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报二级分行审批。

类似热门题库