试题通
试题通
APP下载
首页
>
比武竞赛
>
反洗钱竞赛练习题库
试题通
搜索
反洗钱竞赛练习题库
题目内容
(
单选题
)
我行基于监控名单筛查预警发出的跨境合规信息查询,如果在发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在本行约定截止日期后1个工作日内回复,应当如何处理预警?

A、放行

B、不放行

C、提交风险审批

D、提交复审

答案:B

试题通
反洗钱竞赛练习题库
试题通
我行有合理理由怀疑某新开户尚未开始使用的对公账户有故意隐瞒关实际控制客户的自然人、交易实际受益人情况,疑似是其他空壳公司的关联企业,但是该对公客户单位人员并不配合我行尽职调查,我行应该采取的措施不包括?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-e3a8-c08d-7791b12e100d.html
点击查看题目
甲部门的职责之一是建立客户洗钱风险评估模型管理机制,做好评估模型的维护、更新和优化。甲部门是()部门。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4220-ed30-c08d-7791b12e1009.html
点击查看题目
客户张三,指经定性分析和定量评估,具有一定的洗风险特征的客户。同时曾涉及向中国反洗钱监测分析中心上报的可疑交易报告。应将其评为中风险客户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-ef60-c08d-7791b12e1008.html
点击查看题目
某金融机构总部高级管理层中明确了合规负责人,并且明确了合规负责人不得分管业务条线,其合规管理职责与其承担的任何其他职责间不应存在利益冲突,以下哪项内容与该说法所述的内容一致?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-d020-c08d-7791b12e1014.html
点击查看题目
中国人民银行对农行开展反洗钱分类评级,可以于()完成
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-d020-c08d-7791b12e100b.html
点击查看题目
某客户真实命中我国政府发布制裁名单,业务经办行应拒绝办理业务,撤销交易,并报告一级分行合规部门。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4221-00b8-c08d-7791b12e1004.html
点击查看题目
2021年4月15日,某市检察院到我行某网点办理现场查询有关客户开销户及存款信息,因涉及23名客户159个账户,无法现场办理完毕并反馈,原则上该网点应在()个工作日内反馈。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4220-f500-c08d-7791b12e1004.html
点击查看题目
客户出现以下情况时,金融机构应当重新识别客户( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-e3a8-c08d-7791b12e1006.html
点击查看题目
某个与我行存在合作关系的外资代理行,已被上报可疑交易报告,下列做法不正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4220-e178-c08d-7791b12e100d.html
点击查看题目
在客户洗钱风险评估指标体系中,业务(含金融产品、金融服务)基本要素是指客户使用的业务产品或金融服务与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。可参考因素不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-dbd8-c08d-7791b12e100d.html
点击查看题目
首页
>
比武竞赛
>
反洗钱竞赛练习题库
题目内容
(
单选题
)
手机预览
试题通
反洗钱竞赛练习题库

我行基于监控名单筛查预警发出的跨境合规信息查询,如果在发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在本行约定截止日期后1个工作日内回复,应当如何处理预警?

A、放行

B、不放行

C、提交风险审批

D、提交复审

答案:B

试题通
分享
试题通
试题通
反洗钱竞赛练习题库
相关题目
我行有合理理由怀疑某新开户尚未开始使用的对公账户有故意隐瞒关实际控制客户的自然人、交易实际受益人情况,疑似是其他空壳公司的关联企业,但是该对公客户单位人员并不配合我行尽职调查,我行应该采取的措施不包括?

A. 由于尚未发生资金交易,可以先不关注该客户,若将来发生异常交易,及时提交可疑报告

B. 系统会自动产生交易预警,我行应进行尽职调查后,及时处理预警,并上报可疑报告

C. 应分析该企业的异常特征,及时提交可疑报告。

D. 应要求客户尽快补充、更正实际控制客户的自然人、交易实际受益人身份信息,无须提交可疑报告

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-e3a8-c08d-7791b12e100d.html
点击查看答案
甲部门的职责之一是建立客户洗钱风险评估模型管理机制,做好评估模型的维护、更新和优化。甲部门是()部门。

A. 反洗钱主管部门

B. 科技与产品管理局

C. 研发中心

D. 数据中心

解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第七条 总行反洗钱主管部门是全行客户洗钱风险评估和等级分类工作的牵头管理部门。主要职责包括:
(一)制定全行客户尽职调查政策标准以及客户洗钱风险等级分类管理制度,设计客户洗钱风险评估模型和分类方法,并组织实施。
(二)建立客户洗钱风险评估模型管理机制,做好评估模型的维护、更新和优化。
(三)负责本行客户洗钱风险等级分类相关系统的组织建设和日常管理,提出系统需求、开展测试和业务验收等工作。
(四)建立客户洗钱风险评估和等级分类工作协调和信息共享机制,及时发布监管部门针对客户的风险提示,发现可能导致客户洗钱风险状况提高情形的,组织相关部门进行风险管控。
(五)组织开展全行客户洗钱风险评估和等级分类工作的宣传和培训。
(六)组织开展客户洗钱风险评估和等级分类工作履职情况的监督检查与测试评价。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4220-ed30-c08d-7791b12e1009.html
点击查看答案
客户张三,指经定性分析和定量评估,具有一定的洗风险特征的客户。同时曾涉及向中国反洗钱监测分析中心上报的可疑交易报告。应将其评为中风险客户。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-ef60-c08d-7791b12e1008.html
点击查看答案
某金融机构总部高级管理层中明确了合规负责人,并且明确了合规负责人不得分管业务条线,其合规管理职责与其承担的任何其他职责间不应存在利益冲突,以下哪项内容与该说法所述的内容一致?

A. 健全合规资源投入保障机制

B. 提升二道、三道防线的独立性和权威性

C. 完善合规激励约束机制

D. 强化合规报告

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-d020-c08d-7791b12e1014.html
点击查看答案
中国人民银行对农行开展反洗钱分类评级,可以于()完成

A. 第一季度

B. 第二季度

C. 第三季度

D. 第四季度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-d020-c08d-7791b12e100b.html
点击查看答案
某客户真实命中我国政府发布制裁名单,业务经办行应拒绝办理业务,撤销交易,并报告一级分行合规部门。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第十九条 我行境内外各级机构均应严格执行中国法律法规关于反恐怖主义和制裁的相关规定,以及联合国安理会相关制裁决议要求。 第二十条 根据我行风险偏好的有关原则,境内外机构不得直接或间接向被列入中国制裁名单或联合国安理会制裁名单的任何个人或实体提供任何金融服务。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4221-00b8-c08d-7791b12e1004.html
点击查看答案
2021年4月15日,某市检察院到我行某网点办理现场查询有关客户开销户及存款信息,因涉及23名客户159个账户,无法现场办理完毕并反馈,原则上该网点应在()个工作日内反馈。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第二章协助查询第十九条: 营业机构或专门受理部门接到公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院协助查询要求后,应当及时办理。能够现场办理完毕的,应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人开户销户、存款余额信息的,原则上应当在三个工作日以内反馈;对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息,电子银行信息,网银登录日志等信息,POS机商户、自动机具相关信息的,原则上应当在十个工作日以内反馈。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4220-f500-c08d-7791b12e1004.html
点击查看答案
客户出现以下情况时,金融机构应当重新识别客户( )

A. 法人客户A变更负责人

B. 法人客户B拓展经营范围

C. 法人客户C增加从业人员数量

D. 法人客户D交易行为出现异常

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-e3a8-c08d-7791b12e1006.html
点击查看答案
某个与我行存在合作关系的外资代理行,已被上报可疑交易报告,下列做法不正确的是()。

A. 一级分行反洗钱主管部门应及时发送风险提示至同级客户主管部门

B. 客户主管部门应牵头业务主管部门、科技部门等对外资代理行开展加强型尽职调查

C. 采取措施限制业务合作类型和规模、停止新增业务

D. 终止密押关系、终止业务合作并纳入自定义监控名单

解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第二十条对于与我行存在合作关系的外资代理行,已上报可疑交易报告的,总行反洗钱主管部门应及时发送风险提示至同级客户主管部门,客户主管部门应牵头业务主管部门、科技部门等对外资代理行开展加强型尽职调查,根据调查分析结果,采取措施限制业务合作类型和规模、停止新增业务、终止密押关系、终止业务合作并纳入自定义监控名单等。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-4220-e178-c08d-7791b12e100d.html
点击查看答案
在客户洗钱风险评估指标体系中,业务(含金融产品、金融服务)基本要素是指客户使用的业务产品或金融服务与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。可参考因素不包括()。

A. 与现金的关联程度

B. 特殊的金融监管风险

C. 跨境交易

D. 代理交易

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d1f8-41cb-dbd8-c08d-7791b12e100d.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载