某有限责任公司，注册资金1000万，主营业务为销售化工原料等，2020-05-26至2020-09-03，转入人民币金额6.1亿元，外币0美元，转入人民币笔数832笔，外币0笔。转出人民币金额6.1亿元，外币0美元，转出人民币笔数957笔，外币0笔，涉及交易对手1589个，主要交易渠道为网上交易。资金跨区域流动，对手涉及山东、河北、东北等地多家对公企业。大额资金快进快出，通过网银进行大量“公转私”或者“私转公”过渡交易，交易金额巨大。收入大部分来自法人个人账户。存在大量关联交易。根据以上信息，该客户涉罪可疑交易行为最可能为以下哪项（）

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反洗钱竞赛练习题库

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反洗钱竞赛练习题库

银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或者对银行业金融机构进行处罚，下列情形不包括（）

A、未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的

B、未有效执行反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的

C、未按照规定设立反洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作的

D、未按规定配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训的

答案：D

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上海分行改造了一个具有上海特色化的产品，该产品应该遵循下列管控要求（）

A. 该产品的洗钱固有风险等级一定不能高于总行类似产品的洗钱固有风险等级

B. 该产品的洗钱风险管控要求一定不能高于总行类似产品的要求

C. 该产品的洗钱剩余风险等级高于总行类似产品的，应报请总行产品管理部门审核决定

D. 分行产品管理部门认为必须要对外提供剩余风险等级为高的产品，应经行长批签后，上报总行产品管理部门审核决定

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本我行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托反洗钱信息系统完成。

A. 正确

B. 错误

解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二条

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2021年1月1日，客户C被评定为中风险客户，根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》，客户B的下一次复评期限不超过（）。

A. 2021/2/1

B. 2021/7/1

C. 2022/1/1

D. 2023/1/1

解析：《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条存量高风险客户的定期复评期限不超过半年，存量中风险客户的定期复评期限不超过一年，存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年，存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，在初次确定其风险等级后的三年内，至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况，适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。

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某公司在我行已办理的国际信用证业务，客户由于涉及洗钱风险被调整为ccs等级高风险客户，则我行应当如何应对？

A. 不得受理降低我行责任和风险的改证

B. 在该业务后续环节进行加强型尽职调查

C. 停止为客户办理业务

D. 采取有效措施解除我行付款责任

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2018年11月15日，某市公安局肖某和金某持相关手续，要求冻结对公客户D公司在我行某网点开立的账户，以下哪种账户不能被冻结：

A. 活期存款100万元

B. 定期存款200万元

C. 商业汇票保证金500万元

D. 理财1000万元

解析：《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法（试行）》第三章协助冻结第二十九条：营业机构和专门受理部门对在本行的下列财产和账户不得冻结：
（一）金融机构存款准备金和备付金；
（二）特定非金融机构备付金；
（三）封闭贷款专用账户（在封闭贷款未结清期间）；
（四）商业汇票保证金；（五）证券投资者保障基金、保险保障基金、存款保险基金、信托业保障基金；
（六）党、团费账户和工会经费集中户；
（七）社会保险基金；
（八）国有企业下岗职工基本生活保障资金；
（九）住房公积金和职工集资建房账户资金；
（十）人民法院开立的执行账户；
（十一）军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”、“特种其他存款”和连队账户的存款；
（十二）金融机构质押给中国人民银行的债券、股票、贷款；
（十三）证券登记结算机构、银行间市场交易组织机构、银行间市场集中清算机构、银行间市场登记托管结算机构、经国务院批准或者同意设立的黄金交易组织机构和结算机构等依法按照业务规则收取并存放于专门清算交收账户内的特定股票、债券、票据、贵金属等有价凭证、资产和资金，以及按照业务规则要求金融机构等登记托管结算参与人、清算参与人、投资者或者发行人提供的、在交收或者清算结算完成之前的保证金、清算基金、回购质押券、价差担保物、履约担保物等担保物，支付机构客户备付金；
（十四）其他法律、行政法规、司法解释、部门规章规定不得冻结的账户和款项。

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一级分行反洗钱主管部门的主要职责包括（）

A. 负责洗钱、制裁风险核查中发现的异常客户及交易的可疑交易报告

B. 按照总行反洗钱主管部门要求，协调同级客户部门牵头、业务部门配合开展监管机构洗钱及制裁风险核查对象的尽职调查、业务核查、跟进风险管控处理等

C. 汇总、分析有关客户核查结果，并向总行反洗钱主管部门反馈

D. 撰写核查报告并反馈监管机构

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在反洗钱及制裁合规测试中，对于信用卡业务的重点关注环节不包括（）

A. 业务准入

B. 风险审查

C. 授信审批

D. 用信管理

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关于跨境交易类对公客户，对其尽职调查档案进行复审的频率以下说法不正确的是（）。

A. 极高风险客户：每6个月一次

B. 高风险客户：每12个月一次

C. 中风险客户：每24个月一次

D. 中低风险及低风险客户：每48个月一次

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A. 0.2

B. 0.25

C. 0.5

D. 0.8

解析：《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十七条名单制裁适用于被列入制裁名单中的特定个人、实体、政府、组织、船只等，因涉及制裁项目不同，针对命中制裁名单的个人或实体的制裁指令存在不同。
SDN名单制裁对象包括被列入名单的个人、实体，以及被SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有（含合计拥有）50%或以上权益的实体等。根据本行风险偏好的有关原则，涉及业务按以下规定办理：
（一）在存在美国司法管辖权的情况下，不得向SDN名单制裁对象提供任何金融服务。（二）无论是否存在美国司法管辖权，不得向以下SDN名单制裁对象提供金融服务：
1.制裁项目标记为“FTO”、“SDGT”、“SDT”的国际恐怖分子和恐怖主义者。
2.制裁项目标记为“SDNT”或“SDNTK”的贩卖毒品者。
3.制裁项目标记为“TCO”的跨国犯罪组织。
4.制裁项目标记为“NPWMD”的参与生产或运输大规模杀伤性武器人员。
5.制裁项目标记为“CYBER”、“CYBER2”的参与严重恶意网络行为的人。

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A. 涉嫌非法吸收公众存款的可疑交易行为。

B. 疑似涉税可疑交易。

C. 涉嫌与走私犯罪相关的可疑交易行为。

D. 涉嫌集资诈骗的可疑交易行为。

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