A、特定高风险
B、特定中高风险
C、特定中低风险
D、特定低风险
答案:A
A、特定高风险
B、特定中高风险
C、特定中低风险
D、特定低风险
答案:A
A. 目的港:韩国釜山港
B. 收货人:OGI COMPANY LIMITED(索马里企业)
C. 船舶:DESPINA ANDRIANNA
(委内瑞拉籍船只)
D. 发货人:EMC distribution limited(阿联酋企业)
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十六条 涉及委内瑞拉的业务参照综合性制裁管理要求执行。
A. 12小时
B. 24小时
C. 36小时
D. 48小时
A. 国际恐怖分子和恐怖主义者
B. 跨国犯罪组织
C. 参与严重恶意网络行为的人
D. 在逃嫌犯
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十七条 名单制裁适用于被列入制裁名单中的特定个人、实体、政府、组织、船只等,因涉及制裁项目不同,针对命中制裁名单的个人或实体的制裁指令存在不同。
SDN名单制裁对象包括被列入名单的个人、实体,以及被SDN名单上的个人或实体直接或间接拥有(含合计拥有)50%或以上权益的实体等。根据本行风险偏好的有关原则,涉及业务按以下规定办理:
(一)在存在美国司法管辖权的情况下,不得向SDN名单制裁对象提供任何金融服务。(二)无论是否存在美国司法管辖权,不得向以下SDN名单制裁对象提供金融服务:
1.制裁项目标记为“FTO”、“SDGT”、“SDT”的国际恐怖分子和恐怖主义者。
2.制裁项目标记为“SDNT”或“SDNTK”的贩卖毒品者。
3.制裁项目标记为“TCO”的跨国犯罪组织。
4.制裁项目标记为“NPWMD”的参与生产或运输大规模杀伤性武器人员。
5.制裁项目标记为“CYBER”、“CYBER2”的参与严重恶意网络行为的人。
A. 正确
B. 错误
解析:《进一步加强国际业务反洗钱及制裁合规管理工作方案》四、加强可疑交易监控及回溯分析
经办行收到退汇信息后,应依据汇款资料、退汇报文等对业务进行调查分析,确认退汇原因。退汇原因为涉及洗钱及制裁风险的,应及时将相关资料及信息反馈至一级分行反洗钱主管部门
A. 机动车驾驶证
B. 水电煤缴费单
C. 社会保障卡
D. 图书馆借阅证
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十一条 (一)中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。
(二)香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证。
(三)台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明。
(四)定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。
(五)外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件。
(六)完税证明、水电煤缴费单等税费凭证。
A. 小王强迫小李参加宗教活动
B. 小王利用极端主义煽动小李等人撕毁户口簿
C. 小王煽动实施恐怖活动
D. 小王用恐吓的方式驱赶其他民族的人离开居住地
A. 办理开立新账户等业务时,由开立账户机构的上一级管理行相应业务主管部门审批
B. 提交审批申请应至少明确如下内容:客户是否存在拒绝准入的情形、建立客户关系的合理理由(如采取了哪些识别措施、识别结果是什么)、对客户洗钱和恐怖融资风险的评估、建立客户关系后的风险控制措施、客户洗钱风险是否可控的结论。
C. 如该客户为股权结构或者控制权简单的公司,为避免妨碍或者影响正常交易,可在与客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。
D. 银行应根据存款人注册资金大小,结合企业正常经营需求,分别核定该存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。
A. 直接办理即可
B. 苏丹为被制裁国家,经办行应直接拒绝交易
C. 经办行应向一级分行反洗钱中心征询合规意见后决定是否办理
D. 苏丹为被制裁国家,经办行应拒绝交易并对我行客户开展管控措施
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十八条 涉及苏丹、索马里等国家制裁项目,以及行业制裁识别名单(SSI)、外国制裁逃避者名单(FSE)等非SDN名单制裁对象的业务,以及其他制裁政策和本规程未明确规定的事项,应向境内一级分行(境外机构)反洗钱主管部门或总行内控合规监督部(全球反洗钱中心)(全球反洗钱中心)征询合规意见。
A. 正确
B. 错误
A. 变更手机号码
B. 密码修改
C. 签约网络金融业务
D. 变更证件有效期
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第二十五条 应进行个人客户身份持续识别的业务类型