A、高级管理层
B、总行行内控与法律合规部（反洗钱中心）
C、纽约分行内控与法律合规部
D、纽约分行首席合规官
答案：A
A、高级管理层
B、总行行内控与法律合规部（反洗钱中心）
C、纽约分行内控与法律合规部
D、纽约分行首席合规官
答案：A
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条 受益所有人 将对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人判定为受益所有人，包括但不限于信托的委托人、受托人、受益人。
A. 该客户提供的证件齐全，个人信息资料完整真实，柜员严格按照开户流程为该客户开立了借记卡。
B. 除了审核相关资料之外，对该客户进行加强型尽职调查，经主管审批同意后为该客户开立借记卡。
C. 根据该客户的实际情况，不予开户。
D. 对该客户提供的相关资料审核后，对该客户进行加强型尽职调查，将加强型尽职调查材料及开户资料报二级分行审批。
解析：《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十二条、第十三条 朝鲜为综合性制裁国家，原则上不得为朝鲜人办理借记卡开户。
A. 涉嫌与走私犯罪相关的可疑交易行为。
B. 涉嫌参与地下钱庄活动。
C. 疑似通过非法渠道兑换外汇。
D. 涉嫌行贿、受贿的可疑交易行为。
A. 若客户名称或某项交易特征符合美国制裁名单或其规定的限制措施，处理该交易或继续与该客户保持关系将违反我行制裁管理政策，经充分审核及认定后，应依法拒绝交易、冻结交易资金或关闭账户。
B. 客户或交易特征符合政策例外情况，但仍可能涉及制裁的，应当结合业务实际逐项审核确认。
C. 对制裁名单监测系统产生的涉及美国制裁的预警交易，如进行加强型尽职调查可能导致交易处理时间被延长，可以采取简化的调查措施和流程。
D. 在客户关系存续期间，经办机构应对客户开展持续尽职调查，保存并更新客户的身份识别信息，例如地址、国籍等。
A. 正确
B. 错误
解析：《进一步加强国际业务反洗钱及制裁合规管理工作方案》四、加强可疑交易监控及回溯分析
经办行收到退汇信息后，应依据汇款资料、退汇报文等对业务进行调查分析，确认退汇原因。退汇原因为涉及洗钱及制裁风险的，应及时将相关资料及信息反馈至一级分行反洗钱主管部门
A. 被担保人
B. 申请人
C. 反担保人
D. 受益人
A. 公安机关
B. 中国银行业监督管理委员会
C. 中国人民银行及其分支机构
D. 国家安全机关
A. 一级分行
B. 二级分行
C. 总行
D. 一级支行
A. 各级机构应根据客户的交易与尽职调查等情况，按照审慎原则，合理评估并确定白名单客户。风险等级为高风险及以上的客户不得纳入白名单管理。
B. 白名单由客户账户归属行或一级分行反洗钱主管部门提出申请，开展尽职调查并填写《反洗钱客户白名单审批表》，结合客户的实际情况和交易性质详细填写申请理由。
C. 白名单有效期限为180天，白名单有效期到期前30天反洗钱系统自动发出名单维护提示。
D. 发现白名单客户有异常交易或风险状况发生变化的，一级分行反洗钱主管部门应及时将相关白名单删除，对删除前发生的可疑交易手工增加可疑交易预警并进行预警处理和报告。
A. 正确
B. 错误
解析：《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十三条 手工建立的可疑交易预警由建立预警的机构处理，处理方式如下：
（一）确认。对有合理理由确认可疑的可疑交易预警，在反洗钱系统中进行“确认”和“手工审核”处理，并生成可疑交易报告。
