6918、金融机构除核对有效身份证件或其他身份证明文件外,可以采取回访客户或实地查访的措施进行客户身份识别

677、本行应当将风险管理策略、风险偏好、重大风险管理政策和程序等报送银行业监督管理机构，并至少按（）报送全面风险管理报告。

676、各业务部门、分支机构是本行风险管理的（），负责本部门和本机构风险管理的日常工作。

675、风险管理部是本行全面（）工作的统筹监督、统筹管理部门，履行全面风险管理第二道防线职责。

674、董事会下设审计委员会，负责对本行全面风险管理各个组成部分和环节进行独立的审计监督，同时在重大风险问题上向（）汇报并提出建议。

673、（）作为风险管理架构的最高决策机构，负责建立和保持充分有效的全面风险管理体系。

672、本行全面风险管理工作实行（）。全面风险管理组织体系包括:董事会及其风险管理委员会、战略发展委员会、审计委员会；监事会等。

671、（）的要义是贷款审批通过不等于放款。

670、（）发放和支付过程中，贷款人应确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用。

669、按照“三个办法、一个指引”规定，在贷款人受托支付方式下，贷款人原则上应在贷款发放（），将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对手。

668、（）是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。