根据《成都农商银行营业网点服务规范》要求，营业网点人员与客户电话沟通时的服务规范描述正确的是（）

代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示（）的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（）

综观反洗钱法律制度的发展过程，其基本趋势是？（）

恐怖融资与洗钱的区别是？（）

反洗钱的主体可以分为？（）

从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次？（）

有下列哪些情形之一的，人民银行可对金融机构发出《中国人民银行济南分行反洗钱工作质询通知书？（）

有下列哪些情形之一的，人民银行应当约见金融机构高级管理人员谈话？（）

刑法第120条之一规定的“实施恐怖活动的个人”，包括？（）

根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，具有（）情形之一的，可以认定为刑法第191条第一款第（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质？（）

根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，具有（）情形之一的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外？（）