（ ）的业务要求在复核成功后方可更新分户账。

月度中间已按存款人的需要由柜面提供明细账页，或存款人在自助服务终端自行打印明细账页的，月度终了，无须向存款人发送当月的明细账页。

为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，可不用留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

单位结算账户办理的通兑转账业务仅限于款项转入代理机构的行社内。

人民币银行结算账户资料、与客户间各类会计业务相关的协议，在信用社（合作银行）与客户的存款关系或协议中止前，应永久保存。

银行机构不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的。

银行机构在办理规定业务时，不需当场办结的，则不必联网核查相关个人的公民身份信息。

银行机构在办理除规定业务之外的其他银行业务时不可进行联网核查。

联网核查是银行机构验证居民身份证信息真实性的主要方式。

公安部查询服务中心收到银行机构提交的申请后，在3个工作日内对待核实公民身份证信息进行核实。

银行机构在进行联网核查时，当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应拒绝为客户办理业务。