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银行柜员序列柜面
1,514
单选题

小明持有我行菁英卡(II类户),并使用该卡存有定期和购买了我行理财产品,想通过手机银行办理电话号码变更,以下说法正确的是( )。

A
不能变更
B
需赎回理财产品后方可变更
C
按照新开户要求重新向绑定的I类户验证身份
D
可直接变更

答案解析

正确答案:A

解析:

小明的菁英卡(II类户),有实物介质,该II类户一定为面对面核实的II类户。
客户通过手机银行、微信银行、门户网站等电子渠道仅可办理未面对面核实Ⅱ类户手机号码、绑定账户的变更。
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单选题

对涉案账户,我行将限制其全渠道资金( )功能;对可疑账户电子银行(含自助终端)限制渠道资金( )功能。

单选题

如被害人开户行和支付账户开户行属于同一法人银行的,在情况紧急时,支付账户开户行可先行采取紧急止付,同时告知被害人立即报案,公安机关应在( )小时内将紧急止付指令通过管理平台补送到支付银行。

单选题

被害人遭受电信诈骗后,向银行举报的,应出示本人有效身份证件,填写《紧急止付申请表》,并详细说明( )、汇出时间、汇出渠道、疑似诈骗电话或短信等内容,承诺承担相关的法律责任并签名确认。

单选题

被害人被骗后,如涉案账户是支付账户的,应向开户行所在地同一法人银行的任一网点举报。

单选题

涉及电信网络新型违法活动的被害人申请紧急止付,可以通过以下途径办理( )。

单选题

自2016年6月1日起,各银行业金融机构,各银行业金融机构、公安机关通过接口方式与电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台连接,实现对涉案账户的( )功能。

单选题

通过防电信诈骗管理平台办理止付手续,止付期限为止付时点起( )小时。

单选题

我行通过防电信诈骗管理平台获取公安机关指令内容,反馈账户基本信息和交易明细信息,对相关账户进行紧急止付、止付延期或止付解除,相关操作均由系统自动完成,无需人工处理。

单选题

对于公安机关通过防电信诈骗管理平台要求紧急止付的账户,核心业务系统自动设置为( )。

单选题

各行应严格执行反洗钱数据监测及大额、可疑交易报送规定,对于( )等情形的,应将相应信息予以记录并知会分行所有账务处理机构,对于反洗钱系统生成的可疑交易信息中包含上述客户的,应重点加以关注,符合可疑交易特点的立即上报人民银行反洗钱监测中心。

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