A、公安
B、邻居
C、亲属
D、工商行政管理
答案:AD
解析:《中华人民共和国民法典》 反洗钱法第三章金融机构反洗钱义务第十八条金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户有关身份信息。
A、公安
B、邻居
C、亲属
D、工商行政管理
答案:AD
解析:《中华人民共和国民法典》 反洗钱法第三章金融机构反洗钱义务第十八条金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户有关身份信息。
A. 综合月收入计算的额度
B. 按月净收入计算的额度
C. 按征信贷款余额确定的额度
D. 抵质押比例
E. 客户申请额度
F. 法人机构调节系数
解析:《辽宁省农村信用社个人客户授信管理办法(试行)》 第十四条 通过授信策略模型中的按综合月收入计算的额度、按月净收入计算的额度、按征信贷款余额确定的额度、抵质押比例、法人机构调节系数、客户申请额度确定客户最终授信额度。
A. 20%
B. 30%
C. 40%
D. 50%
解析:辽宁省农村信用社农民专业合作社贷款管理办法(修订)
第二十四条 合作社对其成员借款提供信用担保的,担保总额最高不得超过成员出资总额的50%。合作社对其成员提供担保须依照和履行章程规定的授权和程序。
解析:《辽宁省农村信用社贷款担保管理办法(修订)》第三章 贷款抵押担保第五十九条 以划拨方式取得的国有建设用地使用权不得单独抵押。
A. 完整性
B. 合规性
C. 审慎性
D. 合理性
解析:辽宁省农村信用社个人住房贷款管理办法,第二章 合作机构的准入,第十条 合作机构的审查工作由法人机构授信审查审批中心负责,并对资料的完整性和合规性负审查责任。
A. 平等
B. 自愿
C. 公平
D. 诚实信用
解析:《中华人民共和国商业银行法》第五条 商业银行与客户的业务往来,应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则
A. 阳光普惠
B. 自助发起
C. 线上授信
D. 用款灵活
E. 安全高效
解析:辽宁省农村信用社金信农E贷贷款管理办法第一章总则 第四条金信农E贷的发放和使用应当符合国家法律法规、监管部门及辽宁省农村信用社有关制度规定,并遵循“阳光普惠、自助发起、线上授信、用款灵活、安全高效”的原则。
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
解析:中国人民银行贷款通则 第三章贷款期限和利率 第十一条 贷款期限:
贷款限期根据借款人的生产经营周期、还款能力和贷款人的资金供给能力由借贷双方共同商议后确定,并在借款合同中载明。
自营贷款期限最长一般不得超过10年,超过10年应当报中国人民银行备案。
票据贴现的贴现期限最长不得超过6个月,贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。
A. 警告
B. 违规
C. 记过
D. 行政处罚
解析:辽宁省农村信用社个人客户经理(信贷)从业资格管理实施方案 第三章 退出管理 第十一条 因违规被取消从业资格的个人客户经理,不允许重新申报、考取个人客户经理相关从业资格。
解析:商业银行互联网贷款管理暂行办法 第一章 总则 第六条互联网贷款应当遵循小额、短期、高效和风险可控的原则。
商业银行应根据自身风险管理能力,按照互联网贷款的区域、行业、品种等,确定单户用于生产经营的个人贷款和流动资金贷款授信额度上限。对期限超过一年的上述贷款,至少每年对该笔贷款对应的授信进行重新评估和审批。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
解析:《辽宁省农村信用社2021年度信贷管理政策》 二 基础管理措施-(三)实施贷款期限管理-个人住房贷款期限最长不超过30年,个人装修贷款和个人汽车消费贷款最长期限不超过5年,其他个人消费贷款原则上不超过3年。