A、遵纪守法
B、真实
C、合法
D、合规
答案:ABC
解析:《辽宁省农村信用社低风险信贷业务管理办法(修订)》第四章 调查、审查和审批 第十四条 调查分析主要内容:
(一)法人和个人存款质押担保调查分析的主要内容:
1.出质人是否具备资格、是否遵纪守法;
2.出质人的存款是否真实并为出质人所有;
3.存款的资金来源是否合理合法;
4.是否存在洗钱、恐怖融资行为;
A、遵纪守法
B、真实
C、合法
D、合规
答案:ABC
解析:《辽宁省农村信用社低风险信贷业务管理办法(修订)》第四章 调查、审查和审批 第十四条 调查分析主要内容:
(一)法人和个人存款质押担保调查分析的主要内容:
1.出质人是否具备资格、是否遵纪守法;
2.出质人的存款是否真实并为出质人所有;
3.存款的资金来源是否合理合法;
4.是否存在洗钱、恐怖融资行为;
解析:《辽宁省农村信用社贷款担保管理办法(修订)》第四章 贷款质押担保 第三节 质押担保的调查和审查 第一百七十三条 以现有的以及将有的应收账款质押的,应当登录人民银行应收账款质押登记系统查询应收账款的登记情况,包括出质人是否已将拟质押的应收账款的部分或全部出质或转让给其他第三人、是否存在异议登记等,并保存或打印相关页面资料。
解析:《辽宁省农村信用社信贷管理基本制度(修订)》第十条 实行主责任人与经办责任人制度。对于同一信贷业务需由两名(含)以上信贷从业人员共同履行同一岗位职责的,应区分主责任人与经办责任人,并对不同责任人采取不同的责任追究措施。
解析:《个人征信业务管理办法(修订)》第一章 总则,第六条 异议处理是指经本人或代理人申请,业务经办机构受理、核查、更正、反馈异议的行为。
解析:《辽宁省农村信用社贷款担保管理办法(修订)》第三章 贷款抵押担保第五节 抵押物登记与保险 第一百零三条 (二)以机动车辆抵押的,为车辆注册登记地公安机关车辆管理所;
A. 完整性
B. 合规性
C. 审慎性
D. 合理性
解析:辽宁省农村信用社个人住房贷款管理办法,第二章 合作机构的准入,第十条 合作机构的审查工作由法人机构授信审查审批中心负责,并对资料的完整性和合规性负审查责任。
解析:商业银行与内部人和股东关联交易管理办法 第二章 关联方 第七条
商业银行的关联交易控制委员会负责确认商业银行的关联方,并向董事会和监事会报告;未设立董事会的,向经营决策机构和监事会报告。商业银行的关联交易控制委员会应当及时向商业银行相关工作人员公布其所确认的关联方。
解析:中华人民共和国公司法 第一章 总则 第十六条 公司向其他企业投资或者为他人提供担保,依照公司章程的规定,由董事会或者股东会、股东大会决议;公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的,不得超过规定的限额。
公司为公司股东或者实际控制人提供担保的,必须经股东会或者股东大会决议。
A. 定量
B. 直接
C. 定性
D. 间接
解析:《个人贷款管理暂行办法》第十九条 贷款风险评价应以分析借款人现金收入为基础,采取定量和定性分析方法,全面、动态地进行贷款审查和风险评估
解析:个人公积金社保信用贷款管理办法
A. 新增
B. 转贷
C. 续贷
D. 重组
E. 还旧借新
解析:《辽宁省农村信用社个人客户授信管理办法(试行)》第九条 增量个人客户严格按授信方案确定授信额度,依据调查实际情况可对授信额度进行调整,但要记录相关证明材料。存量客户需新增授信额度按增量个人客户授信管理;存量客户转贷、续贷、重组,授信按原贷款金额为授信额度;