甲生意失败，亏损五百万，无法归还银行贷款，后超限额透支信用卡两万用于归还利息。第二天甲突然中奖一千万，他什么时候归还信用卡，可以不属于恶意透支？（）

在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（）

金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（）等级

（）年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。

（）年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。

《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（）

保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

国际保险监督官协会成立于（）年

反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含（）

金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在()由全会通过。

保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（），并由高级管理层批准