出票人开户银行拒绝付款时，持票人开户银行根据出票人开户银行的拒绝付款回执代为出具退票理由书。各银行业金融机构要根据业务实际情况准确填写退票理由,下列对应关系正确的有（）：

金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构

按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。

反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。

国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行

反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式

司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作
人员应当依法协助、配合

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当启动回溯性调查的范围包括（）

银行需要按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定将以下哪些交易作为大额交易进行报告（）

洗钱者通常都选择昂贵的贵金属、古玩以及珍贵艺术品为载体转换现金形态是因为（）