发起行应采取有效措施，在客户发出电子支付指令前，提示客户对指令的（ ）进行确认。

金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。

金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。

金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。

反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合

金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。

在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

非面对面业务是指网上银行、电话银行、自助银行等非柜台办理的业务。

金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需要核对相关自然人的居民身份证，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。