网上支付跨行清算系统参与者有下列（）情形之一的，由中国人民银行责令改正，给予警告并进行通报。

在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。

金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。

金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。

金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。

反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合

金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。

在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

非面对面业务是指网上银行、电话银行、自助银行等非柜台办理的业务。