在联网核查系统直接登录方式操作员中，银行机构一级操作员的可选权限为（）

2016年12月1日起，银行和支付机构向存款人提供( )等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。

银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，( )年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，( )年内不得为其新开立账户。

以下哪些行为违反了《中华人民共和国反洗钱法》（）

人民银行分支机构应根据辖区内账户管理的具体情况，定期或不定期地组织开展银行账户()，并把银行账户实名制落实情况作为检查的一项重要内容，加大对账户监督管理的力度。

银行应通过银行结算账户管理协议或其他方式明确银行账户开立和使用的以下事项：()、账户超过有效期限的处理方式、账户管理费收取标准与方式、对账方式和频率、违约赔偿责任等。

银行可根据需要，在个人银行结算账户的申请书中增加以下信息：()、邮寄地址、电子邮箱、工作单位名称、工作单位性质、职业、个人职位、供职于现任职单位的时间、前任职单位、实际控制客户的自然人和交易实际受益人等信息。

单位代理个人开户应依法承担相应法律责任，出示()的有效身份证件。

银行还可根据需要，要求存款人出具户口簿、（）社会保障卡、完税证明、水电煤缴费单等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。

金融机构在严格遵守对存款人身份认证基本规定的基础上，可以对不同的存款人确定差别身份认证标准，并按照（）等进行分类管理。

各金融机构要严格按照相关法律制度要求，建立建全相关检查制度（）。