各银行在严格遵守对存款人身份认证基本规定的基础上，可以对不同的存款人确定差别身份认证标准，并按照账户余额、交易频率、交易金额及风险程度等进行分类管理。

根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》的规定，下列各项中属于消极非金融机构的是（）。

根据票据管理实施办法的规定，下列各项中，属于基本当事人的有（）

已登记外商投资企业发生名称、经营期限、出资方式、合作伙伴及合资合作方式等基本信息变更，或发生增资、减资、股权转让或置换、合并或分立等重大变更的，应当在经工商行政管理部门变更登记或备案后（）个工作日内将上述变更情况报送注册地中国人民银行分支机构。

CIPS与大额支付系统对账相符后，应当向银行类直接参与者发送()；向金融市场基础设施类直接参与者发送()。直接参与者应当根据CIPS发送的对账数据进行账务核对。

2000年4月1日前开立的个人银行账户，存款人办理第一笔业务时，应当出具拥有该存款的存折、存单等，并出示（），进行账户的重新确认或销户。

2010版新版票据凭证中票据号码上排第7位数字代表的是票据种类，请问该数字如为4代表什么票据种类（）

银行对已核销的透支款项又收回的，本金和利息作（）处理。

承兑银行应每天查看汇票的到期情况，对到期的汇票，应于到期日（法定休假日顺延）向出票人收取票款。填制（）联特种转账借方凭证，一联特种转账贷方凭证，并在“转账原因”栏注明“根据××号汇票划转票款”

商业承兑汇票丧失，由失票人向（）挂失。

各银行机构收到国家税务总局发起的账户信息核验申请后，应使用“批量客户账户查询应答报文（beps.395.001.01）”，在()个系统工作日内反馈核验结果。