反洗钱内部控制制度包括哪些内容（)

保证人在汇票或者粘单上未记载被保证人名称的，已承兑的汇票，（）为被保证人。

银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，并在（）工作日内将开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。

接收清算行对发起清算行的报文进行数字签名核验失败的，应（），并向发起清算行发起数字签名查询报文MT198（FMT023）。

外商投资企业人民币资本金专用存款账户的（）不得超过国家有关部门批准或备案文件标注的金额。

涉外票据的汇票，本票的记载事项，所适用的法律是（）。

（）应加强特约商户管理，强化对特约商户的风险控制，防范特约商户套现等风险。

银行类直接参与者应当在（）确保本机构系统处于登录状态

持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行（）有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法规定的“恶意透支”。

托收承付，验单付款的承付期为（）天，从银行对付款人发出承付通知日的次日（付款人来行自取的，为银行收到托收凭证日的次日）算起（承付期内遇法定休假日顺延），必须邮寄的，应加邮寄时间。

对票据和结算凭证上的其他记载事项，可以更改，更改时应当由()在更改处签章证明。