客户投诉按投诉内容一般分为。

储蓄机构办理储蓄业务,必须遵循“存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密”的原则，任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款。

农业银行党委高度重视从源头上治理电信网诈骗专项工作，行领导先后召开了 5 次行长专题会议、两次全行视频会议部署相关工作，全力推动贯彻落实各项监管规定。

2016 年 9 月 18 日，最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、人民银行和银监会等六部委联合发布了《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》，强力打击电信网络诈骗犯罪。

电信网络诈骗严重危害商业银行安全和合法权益，损害社会诚信和社会秩序，已成为当前影响群众安全和社会和谐稳定的一大公害。

客户身份识别也称“了解你的客户”。

风险为本方法不再强制要求金融机构按照统一监管要求执行反洗钱合规管理，而是要求金融机构根据国家洗钱和恐怖融资风险制定相应的管理体系。

风险为本规则为辅是目前国际反洗钱合规管理主流理论和主要方法。

未经总行批准，分支机构不得委托中介机构实施内部控制评价。

内部控制评价应在全面评价的基础上，根据风险发生的可能性和对本行内部控制目标实现造成的影响程度，关注重要业务机构、重大业务事项和高风险领域。

内部控制的设计有效性，是指为实现控制目标所必需的内部控制要素都存在并且设计恰当。