除本网点现金区人员，其他人员也可以进入营业室内。

办理业务所用的身份证明文件已经失效，未在合理期限内进行更新，且没有提出合理理由的，根据反洗钱客户身份风险的相关要求，应当予以关注。

风险因素是指引起或增加风险发生的机会或扩大风险程度的条件，是风险发生的潜在原因。

大额交易报告的累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。

在反洗钱管理办法中规定科技信息部负责根据监管部门要求及业务部门需求配合省联社研发反洗钱相关信息系统，为反洗钱大额和可疑交易报告、客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存等工作提供技术支持；

监事会负责协助配合公安、司法机关等部门调查涉嫌洗钱犯罪案件。

反洗钱工作领导小组负责组织辖内机构落实人民银行反洗钱工作规划和管理要求，及时向当地人民银行报告反洗钱数据及信息；配合开展反洗钱检查工作；

反洗钱工作具有涉密性，因此参与反洗钱信息采集、保管、使用、调查的人员在反洗钱工作过程中应当自觉履行反洗钱保密义务。

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，各机构应当合并提交大额交易报告和可疑交易报告。

短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，符合可疑交易报告的标准。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款,可以不用报送大额交易报告。