根据严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见要求，在办理柜台业务方面，不得存在以下行为：()

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内、境外依法设立的金融机构。

金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

在评定客户风险等级时，客户如同属于两个等级，应评定为较高的等级。

《中华人民共和国反洗钱法》不适用于对涉嫌恐怖活动资金的监控。

客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年

反洗钱行政主管部门接受举报时，对举报人和举报内容无需保密。

海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，无须更新客户身份资料。

中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作。