《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员是指：()

拒绝配合我行依法开展尽职调查工作的客户可直接认定为高风险客户。

禁止类客户的风险等级采用定性判断评定。

行业风险要素是指客户所属行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联度。

大额交易是指按照人民银行规定的标准，客户当日单笔或者累计交易超过规定金额以上的交易。

客户先前提交的身份证件或其它身份证明文件己过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应实施加强型客户身份识别措施。

对既属于大额交易又属于可疑交易的，营业机构应当按规定及时提交可疑交易报告。

（）农发行粮棉油收购贷款、自营性贷款的还款资金来源具有非回笼货款等销售收入特征的，属于异常交易。

客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，应当重新识别客户身份。

对于不配合开展客户身份识别、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在违法犯罪活动等异常开户情形，各营业机构可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。

营业机构客户部门在履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章需核对相关自然人的居民身份证的，应审查身份证件的真伪，根据身份证照片及号码规则确定持证人的对应特征，并通过联网核查公民身份信息系统进行核查。