银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应实现()的要求，通过检查，发现并纠正违规操作，防范案件发生。

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者客户交易记录的，应按最短期限保存。

客户在农发行存在有效客户代码，但未曾开立结算账户或结算账户已撤销需要重新开立账户的，营业机构应按存量客户规定开展客户身份持续识别工作。

由公安部、国际刑警组织等部门公布的外逃人员名单等纳入农发行监控名单系统管理，开展名单监测和可疑交易报告工作。

总行法律与内控合规部门负责制定、修改和完善客户洗钱风险等级分类管理制度，组织指导全行开展客户洗钱风险等级分类工作。

对于高风险客户拟向低风险方向调整的，逐级审核最终由省级分行反洗钱工作领导小组审核确定。

对己确定过洗钱风险等级的客户，应对客户洗钱风险等级进行定期评级、评估审核，对高风险级客户的定期评级期限最长不超过一年。

拒绝配合我行依法开展尽职调查工作的客户可直接认定为高风险客户。

禁止类客户的风险等级采用定性判断评定。

行业风险要素是指客户所属行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联度。

大额交易是指按照人民银行规定的标准，客户当日单笔或者累计交易超过规定金额以上的交易。